強積金有喜訊?11月至今勁升4.4%!2023年有望錄正數

強積金 10:41 2023/11/23

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11月首20日,強積金的投資回報約4.41%,2023年全年有望錄得正數。

由於憧憬美國加息已見頂,11月環球股市及債市都有好表現,強積金也有望出現喜訊。積金評級的數據顯示,11月份首20日,強積金的投資回報約4.41%,其中有3大類別單月勁升逾7%。整體而言,2023年全年有望錄得正數。

按港元計算,估算11月份強積金投資收益約為464億元(即469萬名強積金成員平均收益約 9,900 元),令強積金今年轉虧為盈。

近年表現一向跑輸整體MPF市場的中港股票基金,11月首20日亦錄得近4%回報,但2023年至今仍累跌逾9%,為表現最差的類別。以下列出各基金類別11月首20日的表現︰

強積金基金類別11月(首20日)2023年至今
美國股票+8.24%+18.17%
環球股票+7.68%+13.87%
歐洲股票+7.29%+11.42%
亞洲股票+6.02%+0.87%
預設投資策略
---核心累積基金
+5.68%+9.54%
中港股票+3.87%-9.05%
預設投資策略
---65歲後基金
+3.54%+3.50%
債券基金+2.88%-0.47%
保證基金+1.13%+1.01%
貨幣市場基金
(強積金保守基金)
+0.20%+2.91%
整體強積金+4.41%+1.57%
資料來源︰積金評級

整體MPF或免連續3年見紅

積金評級主席叢川普指出,在經歷了艱難的 10 月份,首 10 個月強積金錄得約 2.72% 的虧損,但預計 11 月份市場反彈將帶來約 4.41% 的投資收益,使強積金處於有利位置,避免可能出現的連續三年虧損。

11 月份股票市場表現強勁,但「美國股票基金」仍繼續跑贏強積金最大的資產類別「香港及中國股票基金」

而叢川普指出,成員應專注於長線投資及多元化投資,『預設投資策略』(​DIS)基金是其中一個最佳工具,與傳統的混合資產基金相比,DIS 基金投資相對較多美國股票成份,且是低收費及現成多元化的基金選擇。

撰文︰廖毅然

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欄名 : MPF理財

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