42歲前擁2000萬資產 年輕富豪只有25%財富放股票 他們更愛這些資產

個人增值 20:30 2023/08/29

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一般人若想投資增值,最常買入的資產是股票,但其實對於有錢人而言,股票只是其中一小部分,只要有一定的財富,他們便會努力實踐「別把所有雞蛋放在同一籃子」的簡單道理。尤其是年輕富豪,放在股票的比例比年長富豪們更低。

年長富豪55%資產放股票

美國一項調查顯示,在21歲至42歲之間、擁有最少300萬美元(約2340萬港元)可投資資產的人,他們正在採取與年長富豪不同的財富管理方法,只有25%資產放在股票或股票基金。相比之下,43歲或以上的富裕人士,平均把55%資產放在股票。

那麼,這班年輕富豪把錢放在哪裡?以下是他們所青睞的各種資產︰

1. 現金或等價物

儘管不少投資機構近日都大談現金的壞處,呼籲人們把資產放在現金或定期存款以外的產品,但富裕人士卻深明「現金為王」的道理。研究表明,百萬富翁平均有25%財富是現金,審慎的做法有助於他們抵消潛在的市場低迷,並為其投資組合提供安全網。

現金等價物作為高流動性的金融工具也受到青睞,例子包括貨幣市場共同基金、存款證、商業票據和國庫券。

2. 房地產

對有錢人而言,多元化投資不局限於股票和債券,房地產也佔有特殊地位,而且不限於住宅物業,還包括商業地產或房託基金,它們都為有錢人提供租金收入。

3. 奢侈品

除了傳統投資產品外,許多富豪都鍾情於藝術品、名錶、古董車等。這些物品有龐大的潛在升值空間,而且還是身分的象徵。但投資藝術品涉及專門的知識,而且價格風險較大、透明度較低,並不是一般人能夠輕易入門。

4. 創業

有超過一半的百萬富翁是企業家,他們要麼是靠創業致富,要麼是本身累積了財富後自行創業,無論如何他們都擁有冒險精神,並且有空間去讓他們勇於嘗試。有些富豪更是樂此不疲,視創業為興趣,把一間公司弄上市或以高價賣盤後,再去創立另一番事業。

5. 初創企業或私募基金

只要你有條件,支持創新的方法可以是自己創業,或幫助別人創業。投資初創是許多有錢人的新興玩意之一,近年不少初創「獨角獸」背後都有不少名人富豪作為股東。參與初創企業可以令自己的影響力更大,並塑造正面的形象。如果初創公司取得巨大成功,他們的回報也可以很豐厚。

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