【高息ETF】港股10隻高息ETF 8厘股息、今年財息兼收 除咗盈富仲有呢啲選擇
跌市期間想保持長線投資，又不想集中在港股，交易所買賣基金（ETF）幫到你。ETF集指數基金的分散風險作用及股票交易方便的特點於一身。市場上有各式各樣的ETF，追踨不同的市場、行業及商品等，部分ETF每季、每半年或每年派息一次。
以下將會為大家介紹幾隻高息的港股ETF，當中有幾隻是年初至今仍然錄得升幅，又有高達8厘的股息率，可謂「財息兼收」，讓「食息一族」有更多選擇。
以下股價變幅均以2023年10月6日收市價計算、股息率則以過去12個月派息計算。
1. iShares 安碩核心MSCI 台灣ETF （03074）
股息率︰3.26%
年初至今︰+12.41%
台股今年一度屢創新高，近兩個月雖有調整，但若想捕捉有關機遇，可考慮此ETF，但要留意其投資分布極為集中，有66%都是資訊科技行業，16.7%是金融行業，這兩者已佔8成，其實也反映了台灣的企業生態。
目前該ETF持倉最大的自然是台灣股王台積電，單隻股份已佔ETF的30.9%，其他重倉股例如鴻海、聯發科等，都是電子科技、晶片製造等業務為主。讀者要小心，這ETF可能會較為單一。
由於過去一年半導體股升勢強勁，帶動此ETF股價連連向上，股息率受壓。以10月6日收市價計算，此ETF股息率3.26%。
2. 東方匯理恒生香港35指數ETF （03012）
股息率︰3.32%
年初至今︰-16.62%
此ETF旨在緊貼恒生香港35指數的表現，是本地註冊的企業為主，因為持倉包括滙控、友邦 （01299） 、港交所 （00388） 、長和 （00011） 、中電 （00002） 等。但由於今年港股表現不佳，年初至今該ETF跌16.62%。以10月6日收市價計算，此ETF股息率3.32%。
3. 華夏香港銀行股ETF （03143）
股息率︰5.97%
年初至今︰-1.4%
雖然名字是香港銀行股，但其實是包括在港上市的內地銀行，因此除滙控 （00005） 外，也建設銀行 （00939） 、中國銀行 （03988） 、工行 （01398） 等大型內銀；也包括渣打 （02888） 、恒生 （00011） 、中銀香港 （02388） 等本地大行。
今年環球利率上升，利好銀行股，這隻ETF首三季仍累升約5%，但10月首周急跌，因此今年至今累跌1.4%。由於銀行股陸續恢復派息，因此這隻ETF的股息率不俗，以10月6日收市價計算，此ETF股息率接近6%。
4. 三星亞太高息房地產信託（新西蘭除外）ETF （03187）
股息率︰5.5%
年初至今︰-14.84%
近年ETF發行商各出奇謀，搜羅環球值得投資的資產，三星這些亞太高息房地產信託ETF，便是較獨特的產品。除了持倉最大的領展 （00823） ，大部分持股都是亞太區（新西蘭除外）上市證券，例如日本、澳洲、新加坡等。
房託基金一向派息率高，因業務以收租為主，仍較為穩健。此ETF不但涵蓋住宅項目，也包括辦公室、酒店、貨倉、醫院、停車場等。以10月6日收市價計算，此ETF股息率5.5%。不過，今年環球利率高企不利房託股價，該ETF今年累跌逾14%。
5. 中國平安CSI香港高息股ETF （03070）
股息率︰5.8%
年初至今︰+9.3%
這隻ETF追蹤中證香港紅利指數，持股多是中資股，目前10大持倉包括中海油 （00883） 、中移動 （00941） 、中行 （03988） 、工行 （01398） 等。
若以去年的派息計算，股息率逾7%。但若以近一年派息計算則為5.8%。這隻ETF過往表現甚佳，無論過去1個月、今年以來、過去1年或過去3年，均見升幅。
6. Global X 恒生高股息率 ETF （03110）
股息率︰8.42%
年初至今︰-12.31%
此ETF追蹤恒生高股息率指數，投資於50隻股息率最高的香港上市證券，並排除了高波幅、低市值及低交易量的證券。以10月6月日收市價計算，此ETF股息率8.42%。
目前其最高持股包括中海油 （00883） 、中國宏橋 （01378） 、中國神華 （01088） 、中石油 （00857） 、電訊盈科 （00008） 及東風汽車 （00489） 等等。與中國平安CSI香港高息股ETF （03070） 不同，此ETF持倉較重的有不少並非藍籌股，因此ETF價格在今年較為波動，年初至今累跌1成。。
7. 富邦恒生滬深港(特選企業)高股息率指數ETF （03190）
股息率︰8.44%
年初至今︰+4.35%
這是一隻於2022年中才上市的ETF，因此未有全年的股息率可以參考，但它目標是每季派息，以相關指數近4次派息的股息率來計算，高達8.44厘。
它是本港首隻覆蓋滬深港三地高息股的ETF，因此其所選的企業，不限於香港上市，也有滬深交易所上市的，10大持倉便有格力電器及陝西煤業。而目前最重磅是中海油，持股佔比為6.01%。
8. PREMIA 中國房地產美元債 ETF （03001）
股息率︰17.03%
年初至今︰-50.82%
先旨聲明，這隻中地美債ETF的息率雖然高，但從過往表現可見，價格的波動足以蠶食息率回報，而且此ETF集中投資於內房的美元債，市場風險頗高，近年屢屢出現壞消息，例如資金鏈斷裂、主席涉嫌「違法犯罪」、人民幣急跌等等，都令此ETF價格在今年急跌。無論是近3個月、近半年、今年以來還是2021年4月上市以來，此ETF也是大幅見紅。
以10月6日收市價計算，此ETF股息率高達17%。但如果想穩定每年收息，投資在價格極波動的ETF，可能不是最合適。
9. 盈富基金 （02800）
股息率︰3.64%
年初至今︰-8.94%
最後介紹兩隻最為人熟悉的ETF，首先是盈富基金，它是首隻在香港上市的ETF，可讓投資者在一次交易中就購入代表香港市場的多隻藍籌股，其目標是提供緊貼恒生指數表現的回報。盈富基金是港股ETF中成交最多，以流動性而言是最充足的ETF，讀者不用擔心價差問題。
10. 恒生中國企業ETF （02828）
股息率︰2.67%
年初至今︰-10.91%
恒生中國企業ETF緊貼恒生中國企業指數成分股，即追蹤在香港上市的大型內地企業。目前10大持股包括農業銀行 （01288） 、阿里巴巴 （09988） 、安踏 （02020） 、百度 （09888） 、中國銀行等等。
文章最後更新日期︰2023年10月9日
更多高息產品：
【港元定存】滙豐、中銀4.5厘低門檻之冠！拆解「港元荒」3大原因
10大高息基金 年化11.7厘月月派息 這5隻今年賺息又賺價（2023年9月更新）
＝＝＝＝＝
想自己砌高息股組合，低風險兼月月有息收？立即免費下載《香港經濟日報》App取經
欄名 : ETF學堂