【MPF】友邦強積金10年表現大檢閱 23隻基金點揀好? 美股表現去年第一(2023年1月更新)

強積金 15:10 2023/01/11

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強積金是港人退休儲蓄的重要部分,基金的長期表現至關重要。本網針對市佔率排名較高的「友邦強積金優選計劃」,羅列其23隻強積金基金的近10年、5年、3年及1年的回報,每月更新。這些數據讓大家了解,若使用友邦,哪隻基金可以取得最佳回報。僅記以下只是歷史數據,不代表未來表現。而3年、5年及10年的數據,都是平均每年的回報率。

友邦強積金優選計劃的回報

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基金總數達23隻   要慎選

「友邦強積金優選計劃」的基金總數達23隻之多,很多類別都有2-3隻基金,因此要慎選,若果識揀就能揀中排名較前的基金,否則可能落後大市。

例如中港股票基金的類別當中,友邦的「大中華股票基金」10年平均每年回報有3.51%,在眾多同類基金中排名前十;然而若選了旗下另一隻「中港基金」,近10年平均年回報僅0.4%,在同類基金中排名第48。

美股基金去年全行第一

又例如美股基金,友邦有「北美股票基金」及「美洲基金」,前者在近一年中表現強勁抗跌力,面對美股在年底急挫,2022年全年跌17.73%,是同類基金中跌得最少。長期回報而言,「北美股票基金」也是最佳,近10年平均每年有9.68%回報,相比「美洲基金」的8.17%,每年相差一點點,長遠下來就有很大距離。

混合基金排名前列

友邦提供的基金數量多,要慎選才能長遠跑贏。例如「綠色退休基金」近10年的平均每年回報達7.52%,在環球股票類別中排名第二;「增長組合」近10年平均年回報4.05%,在「混合資產基金(81%-100%股票)」當中也是排名第二。

保守基金力保不失  惟長期跑輸

上圖可見保守基金近一年來力保不失,因為這類基金主要存放在存款,據友邦的資料,其強積金保守基金最多會把100%資產放在現金。

留意這類基金雖然助人安然度過熊市,但以10年平均回報看,是遠遠跑輸其他基金。

 

本文最後更新日期︰2023年1月11日(文章引用數據為截至2022年12月)

 

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欄名 : MPF理財

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