【MPF】友邦強積金表現大檢閱｜近1年6隻基金升逾10%　懶人基金排名較後

強積金是港人退休儲蓄的重要部分，基金的長期表現至關重要。本網針對市佔率排名較高的「友邦強積金優選計劃」，羅列其20隻強積金基金的近10年、5年、3年和1年的回報，每月更新，以下是最新的2023年8月數據。這些數據讓大家了解，若使用友邦，哪隻基金可以取得最佳回報。僅記以下只是歷史數據，不代表未來表現。而3年、5年及10年的數據，都是平均每年的回報率。

■友邦強積金優選計劃的回報■

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友邦強積金近幾年的回報相當不俗，有7隻基金的近3年回報都屬同類基金中表現最好前3位，其中美洲基金（+10.07%）和歐洲股票基金（+8.55%）更是排行第一；北美股票基金（+9.29%）則排行第二。

中港股市在7月份反彈，惟在8月份回軟，友邦有2隻基金得而復失，近1年表現盈轉虧，包括大中華股票基金（-3.8%）及中港基金（-5.11%）。7月錄得近1年表現轉正的均衡組合及基金經理精選退休基金，回報分別擴大至1.39%及0.79%。

美股基金跑贏大市　歐股全行第一

「友邦強積金優選計劃」的基金總數達20隻之多，很多類別都有2至3隻基金，因此要慎選，若果識揀就能揀中排名較前的基金，否則可能落後大市。

以美股基金類別為例，友邦就有「北美股票基金」和「美洲基金」兩款，近1年分別升13.95%和13.92%，近10年平均每年升9.88%和9.13%，每年相差0.75個百分點，長遠下來就會造成差距。

友邦的「歐洲股票基金」短線表現亦是全行第一，近1年平均每年升22.84%，近3年平均升幅8.55%；拉長10年看也有每年4.62%回報，同類基金排名第五。

大中華股票單月回落7.84%　近1年同類型基金排第一

中港股票基金類別方面，友邦的「大中華股票基金」今年8月累跌7.84%，近1年錄得3.8%虧損，在61隻同類型基金當中排行第一。然而若選了旗下另一隻「中港基金」，8月份累跌7.89%，近1年跌5.11%，在同類型基金當中排行第15；拉長近5年更跌6.08％，在60隻同類型基金當中排行第50；同期大中華股票基金平均錄得1.98%升幅，是同類型基金當中排行第二。

懶人基金表現較差

雖然友邦的主動式基金表現好，但懶人基金（預設投資策略）則較差，以近5年表現計，「核心累積基金」年均升3.96%，「65歲後基金」年均升0.7%，在總共26隻基金當中，分別排名第18及第24。

綠色基金回報　屬分類最佳

友邦提供的基金數量多，要慎選才能長遠跑贏。例如「綠色退休基金」近10年的平均每年回報達7.9%，在環球股票類別中排名第一；「增長組合」近10年平均年回報4.1%，在「混合資產基金（81%-100%股票）」當中排名第三；「基金經理精選退休基金」近10年平均年回報2.51%，在「混合資產基金（其他）」當中排名第二。

保守基金力保不失  惟長期跑輸

上圖可見保守基金近一年來力保不失，因為這類基金主要存放在存款，據友邦的資料，其強積金保守基金最多會把100%投資於存款與債務證券，其餘為現金或與現金具有同等套現能力的投資項目。留意這類基金雖然助人安然度過熊市，但以10年平均回報（+0.54%）看，是遠遠跑輸其他基金。

本文最後更新日期︰2023年9月8日（文章引用數據為截至2023年8月）

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