【MPF】友邦強積金表現大檢閱|近1年6隻基金升逾10% 懶人基金排名較後

強積金 13:23 2023/09/08

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強積金是港人退休儲蓄的重要部分,基金的長期表現至關重要。本網針對市佔率排名較高的「友邦強積金優選計劃」,羅列其20隻強積金基金的近10年、5年、3年和1年的回報,每月更新,以下是最新的2023年8月數據。這些數據讓大家了解,若使用友邦,哪隻基金可以取得最佳回報。僅記以下只是歷史數據,不代表未來表現。而3年、5年及10年的數據,都是平均每年的回報率。

友邦強積金優選計劃的回報

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友邦強積金近幾年的回報相當不俗,有7隻基金的近3年回報都屬同類基金中表現最好前3位,其中美洲基金(+10.07%)和歐洲股票基金(+8.55%)更是排行第一;北美股票基金(+9.29%)則排行第二。

中港股市在7月份反彈,惟在8月份回軟,友邦有2隻基金得而復失,近1年表現盈轉虧,包括大中華股票基金(-3.8%)及中港基金(-5.11%)。7月錄得近1年表現轉正的均衡組合及基金經理精選退休基金,回報分別擴大至1.39%及0.79%。

美股基金跑贏大市 歐股全行第一

「友邦強積金優選計劃」的基金總數達20隻之多,很多類別都有2至3隻基金,因此要慎選,若果識揀就能揀中排名較前的基金,否則可能落後大市。

以美股基金類別為例,友邦就有「北美股票基金」和「美洲基金」兩款,近1年分別升13.95%和13.92%,近10年平均每年升9.88%和9.13%,每年相差0.75個百分點,長遠下來就會造成差距。

友邦的「歐洲股票基金」短線表現亦是全行第一,近1年平均每年升22.84%,近3年平均升幅8.55%;拉長10年看也有每年4.62%回報,同類基金排名第五。

大中華股票單月回落7.84% 近1年同類型基金排第一

中港股票基金類別方面,友邦的「大中華股票基金」今年8月累跌7.84%,近1年錄得3.8%虧損,在61隻同類型基金當中排行第一。然而若選了旗下另一隻「中港基金」,8月份累跌7.89%,近1年跌5.11%,在同類型基金當中排行第15;拉長近5年更跌6.08%,在60隻同類型基金當中排行第50;同期大中華股票基金平均錄得1.98%升幅,是同類型基金當中排行第二。

懶人基金表現較差

雖然友邦的主動式基金表現好,但懶人基金(預設投資策略)則較差,以近5年表現計,「核心累積基金」年均升3.96%,「65歲後基金」年均升0.7%,在總共26隻基金當中,分別排名第18及第24。

綠色基金回報 屬分類最佳

友邦提供的基金數量多,要慎選才能長遠跑贏。例如「綠色退休基金」近10年的平均每年回報達7.9%,在環球股票類別中排名第一;「增長組合」近10年平均年回報4.1%,在「混合資產基金(81%-100%股票)」當中排名第三;「基金經理精選退休基金」近10年平均年回報2.51%,在「混合資產基金(其他)」當中排名第二。

保守基金力保不失  惟長期跑輸

上圖可見保守基金近一年來力保不失,因為這類基金主要存放在存款,據友邦的資料,其強積金保守基金最多會把100%投資於存款與債務證券,其餘為現金或與現金具有同等套現能力的投資項目。留意這類基金雖然助人安然度過熊市,但以10年平均回報(+0.54%)看,是遠遠跑輸其他基金。

本文最後更新日期︰2023年9月8日(文章引用數據為截至2023年8月)

若想知更多有關強積金的資訊,請留意MPF懶人包!

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欄名 : MPF理財

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