強積金10月歐美股票翻身 兩隻升逾8% 囊括10大最佳基金 10隻中港股票包尾

強積金 20:17 2022/11/03

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提起MPF,相信不少人都感覺心淡,不過如果有積極管理好強積金組合,可能會有意想不到的結果。10月份的數據顯示,歐美股票基金、環球股票基金及DIS的核心累積基金都止跌回升,不少歐美股票基金單月都有7-8%的回報。相反,中港股票基金仍是雙位數的跌幅,如果有就MPF作出分散投資,應該遠遠勝過只是重倉中港股票。

強積金10月份表現

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單月表現最好  較最差高出25百分點

如上圖所見,10月份最佳的強積金基金,全由歐美股票基金囊括。10月表現最差的強積金基金,則全部都是中港股票基金。表現最好與最差,單月回報差距高達25個百分點!

10月份表現最好的是友邦優選計劃的「北美股票基金」,與宏利環球精選計劃的「宏利MPF康健護理基金」,單月升幅都在8%以上。而其餘多隻歐美或環球股票基金,升幅都在7%以上。以致美國股票基金10月份平均升7.7%,歐洲股票基金及環球股票基金10月份都平均升6.8%及5.55%。雖然今年首10個月平均仍跌2成,但已是一吐烏氣。

不過,中國及香港股票基金仍難擺脫頹勢,上月包辦表現最差的10隻基金,而整個類別首10個月累跌39.24%,今年至今累跌逾4成的比比皆是。

本地股票歷來第5個最差月份

提供數據的積金評級指,10月份本地股票表現雖是強積金歷來第5個最差月份。

積金評級主席叢川普指,10 月份的市況給強積金成員上了重要的一課。正當恒生指數回落至2009年水平,美國道指卻創下1976年以來最好的單月表現,這種差異凸顯了多元化投資極之重要。

預設投資策略  (DIS) 基金的成功被忽略

他又指,自5年前推出以來,預設投資策略 (DIS) 基金現佔強積金市場總額的8%,在強積金資金淨流入市佔率中排名第3。它在強積金成員中的受歡迎程度似乎並未受到關注。但DIS基金的多元化投資優勢重要,當中的「核心累積基金」廣泛投資於全球股票,包括美國股票市場,與其他混合資產基金和本地股票基金相比,其10月份的正回報可見優勢。

注意︰強積金乃跨越超過四十年的長線儲蓄投資,期間無可避免經歷不同的經濟周期。強積金計劃成員毋須過份擔心短期的市場波動,更切忌試圖捕捉市況,以免得不償失。

撰文︰廖毅然

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欄名 : MPF理財

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