強積金10月美股賺5% 中港股跌12% 專家︰跌市應維持高風險配置
強積金正在邁向2008年以來最差的一年。有強積金研究機構指,10月份整體強積金估計再蝕270億元,截至本周一的數據,10月歐美股票基金終於有較好表現,但中港股票基金仍然錄得雙位數跌幅,翻身無望。
10月強積金表現










據積金評級的數據,10月截至24日,整體強積金跌2.69%,但有5類基金表現回升,美股基金升5.54%,歐洲股票基金升4.43%,環球股票基金升3.79%,3者帶動俗稱「懶人基金」的預設投資策略基金(核心累積基金)升1.89%。而貨幣市場基金則持續保本,錄得0.01%升幅。
中港股票 年初至今已跌37%
不過,中港股票基金繼續勁蝕,單是這大半個月已跌12.07%,年初至10月24日累計跌37.28%,單月及全年都是表現最差的類別。
需注意,強積金乃跨越超過四十年的長線儲蓄投資,期間無可避免經歷不同的經濟周期。強積金計劃成員毋須過份擔心短期的市場波動,更切忌試圖捕捉市況,以免得不償失。
積金評級指出,本地股市表現主宰強積金財富,所以港股跌至13年新低的影響不容忽視。積金評級主席叢川普指,香港及中國股票基金是強積金最大的單一資產類別。大約21%的強積金成員資金均投資於中港股票基金,因此任何大幅拋售都會對強積金體系的退休資產造成重大影響。
面對大跌市,他認為強積金成員必須保持分散及長線投資。「在跌市中,損失比別人少就算是贏。」
GUM︰跌市應投資高風險資產
另一顧問機構GUM的執行董事王玉麟表示,強積金本年至今整體未錄得正回報,但作為長期投資及市民退休金的重要支柱,他建議投資年期超過5年的僱員應該在跌市期間,維持高風險資產的配置,可提高長線投資回報。
GUM提出四項建議予僱主及強積金成員︰
- 僱主審慎選擇 2 至 3 個表現較佳的計劃
- 僱主給予僱員計劃選擇權
- 僱員訂立明確回報目標
- 投資年期超過5年的僱員應該在跌市期間,維持高風險資產的配置
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欄名 : MPF理財