【理財要貼地】季季收息貼地攻略(下) 第二季、三季組合高達10厘息!溫傑贈你3大收息貼士(立即收看)

收息攻略 19:50 2022/09/23

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上集跟大家看了第四季及第一季的貼地收息組合,今集就為大家跟進第二季同第三季的組合,有溫傑(比比)繼續陪我們執倉,記得留意片尾彩蛋,看完比比的收息貼士!

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理財要貼地》逢周五傍晚6時,為你搜羅各大消費優惠、投資理財的「最貼地之選」。

再跟大家重溫一次,今次季季收息組合,我們每季選出2隻收息股,全年合共8隻季季收息,選股條件是入場費低於10,000元,而且息率至少有5厘;凱基亞洲投資策略部主管溫傑(比比)會逐隻點評收息股,給予「建議」、「中性」或「不建議」評級,今集跟大家看看第二、三季組合,如果想知第四及第一季的選股,就要重溫上集了。

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第二季收息

(1) 本地電訊股 - 電訊盈科 (00008)

第二季選出的收息股,有電訊盈科 (00008) 入場費不用4,000元,預期息率達9.7厘,每手全年派息371元。根據以往派息紀錄,電訊盈科於5月、8至9月除淨,一般在5-6月派一次息,9-10月再派一次,港人熟悉的「8號仔」買入收息可以嗎?

溫傑認為電訊盈科 (00008) 是「建議之選」。他分析指,除了本身的電訊業務之外,其他的業務都見到有起色,甚至是穩健的增長。不過他指,電訊盈科牽涉範疇比較多,可能包括一些地產業務,「有辣有唔辣」,有人會覺得電訊盈科比純電訊公司會較分散,令投資者多了業務需要研究,但另一方面業務分散也令收入來源比較多元化。

(2) 本地銀行股 - 東亞銀行 (00023)

本地銀行股東亞銀行 (00023) 也會在第二季派息,入場費低於2,000元,預期息率有6.7厘,每手全年派息140元,3月及9月除淨,4月及9-10月各派一次息。

「東亞銀行 (00023) 未必是我的首選。」溫傑坦指。他認為東亞的業務,特別是信貸質素方面存在波動,「我擔心投資者,如果利用東亞銀行作為收息股,股價波動會令投資者心理負擔比較大,所以相對上這隻股份,就是『不建議之選』。」

第二季除了電訊盈科 (00008) 及東亞銀行 (00023) ,上集第四季的選股越秀房產信託 (00405) 也會在季內5月份派息,即組合中第二季共有3隻股份派息。

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第三季收息

(1) 內銀股 - 工商銀行 (01398)

第三季選出的兩隻收息股息率亦不容小覷,第一隻是內銀股工商銀行 (01398) ,貴為四大內銀股的工行,入場費3,800多元,息率逼近9厘,每手全年派息327.7元,6-7月除淨、7月派息。內銀股一直都是香港投資者的收息愛股,現時仍可部署嗎?

溫傑分析指,內銀股沒有每季派息,但會受大家喜愛,是因為相對上業務較穩定,亦不用擔心倒閉風險,絕大部份內銀股入場費也很低。「所以對很多人要收息,首先會想到內銀股。」他又指:「其實內銀股今年增長稍為放慢,但估值比較便宜,所以給予『中性』評級,甚至不單是工商銀行,四大行也可以給予『中性』評級,但一些增長型銀行,譬如交通銀行、郵儲銀行、招商銀行的估值比較貴,就未必是純粹收息的元素了,如果要以內銀股收息,我比較建議集中留意四大內銀股。」

(2) 石油股 - 中石油 (00857)

同樣是第三季派息的有中石油 (00857) ,入場費6,700多元,預期息率達到10厘,每手全年派息逾500元,6月及9月份除淨,7月及10-11月派息。油價高企,買石油股博賺息賺價是否可行?

溫傑就認為:「暫時是可以的。」他指,之前提及過,希望收息股業務比較穩定,以及與環球經濟相關度較低,不需要擔心經濟衰退,那些股份會比較吸引,如電訊類或相關行業。「中石油始終與油價掛鉤度比較高,而油價本來很波動,中長綫可能會給予『中性』評級;但短綫而言,油價始終處於高位,油價供求未見到逆轉,油價沒有很大的下跌空間,中石油如繼續賺到比較好的利潤,亦維持派高息的話,大家於低價買入有機會賺息賺價,但相對於其他高息股,我想中石油或中海油這些股份。」

溫傑籲投資者如買入石油股,要兼顧環球經濟及油價變化,適時可能有機會要鎖定利潤甚至沽出,並不是買入就可以長綫「閉上眼」不斷收息。

第三季就熱鬧了,除了選出的工商銀行 (01398) 及中石油 (00857) ,還有上集的領展 (00823) 及剛才提及的電訊盈科 (00008) 也會於第三季派息,即合共有4隻股份可於第三季收息。

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「季季收息貼地組合」終極合集

一連兩集終於看完四季的收息組合,先與大家計算收息總額吧!剔除比比不建議的東亞銀行 (00023) ,7隻收息股全年合計的總入場費是約28,000元,總收息金額接近2,300元,即平均超過8厘息。

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最後就跟大家逐季重溫收息組合吧!

第四季

第四季除了越秀房產信託 (00405) 及領展 (00823) 之外,數碼通 (00315) 亦會於最後一季派息,合共3隻收息股,分別於10月、11月及12月各收息一次。

第四季除了越秀房產信託(00405)及領展(00823)之外,數碼通(00315)亦會於最後一季派息,合共3隻收息股,分別於10月、11月及12月各收息一次。

第一季

第一季的收息股就有2隻有香港寬頻 (01310) 及數碼通 (00315) ,分別於1月及3月派息。

第一季的收息股就有2隻有香港寬頻(01310)及數碼通(00315),分別於1月及3月派息。

第二季

第二季剔除了比比不建議的東亞銀行 (00023) 後,選股只有電訊盈科 (00008) 。不過由於組合中的越秀房產信託 (00405) ,都會在第二季派息,因此第二季就有2隻股份可以收息,在5-6月收息。 

第二季剔除了比比不建議的東亞銀行(00023)後,選股只有電訊盈科(00008)。不過由於組合中的越秀房產信託(00405),都會在第二季派息,因此第二季就有2隻股份可以收息,在5-6月收息。

第三季

來到「最熱鬧」的第三季了,除了選股工商銀行 (01398) 及中石油 (00857) 會同樣在7月派息外,領展 (00823) 及電訊盈科 (00008) ,亦會分別於8月及9月派息,季內共可收息4次。

來到「最熱鬧」的第三季了,除了選股工商銀行(01398)及中石油(00857)會同樣在7月派息外,領展(00823)及電訊盈科(00008),亦會分別於8月及9月派息,季內共可收息4次。

彩蛋:溫傑(比比)贈你3個收息貼士

貼士1:留意收息股業務前景

「買收息股要留意業務前景。」溫傑指。不過他指,如果用ETF或用組合形式,理論上做了分散風險,這個因素就不用那麼擔心。

貼士2:留意收息股也會有沽壓

溫傑又指,始終收息股是股票,而且這次組合集中於港股,假設港股未來走勢很差,投資者不單止做板塊輪動,而是直接不買港股,收息股也會遇到沽壓的。

貼士3:如靠收息股賺生活費   或要減磅套現

「收息組合是一個攻守兼備的部署,不代表是天下無敵的,有些極端的情況之下,股價下跌有機會比收到的利息更多。」溫傑指,如企業的經營環境轉差,投資者收的股息亦會減少,如果大家純粹靠收息支持自己生活費的話,也要計得鬆動一點,「如果本來已經有收入,當收息是額外收入的話,是可以的;但如果純粹靠收息作生活費,有機會適時需沽出部分持股,否則收到的利息未必如預期那麼高。」

一連三集收息股「貼地攻略」暫告一段落,收息股看似是,低風險的被動收入。不過大市波動時,亦未必百分百安全,大家投資時記得要「袋穩」比比的收息貼士!

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記者:何美澄

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資料來源:etnet
表中的息率參考「預期息率」;股價、息率、每手入場費以2022年9月8日中午收市價計算;息率取小數點後1個數位

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欄名 : 理財要貼地

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