盈富基金10年得個吉 仲要加設人民幣交易?想被動投資 也要先主動揀好指數

個人增值 09:00 2022/09/20

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昨天本欄分析過主動投資與被動投資的好處,如果你較適合被動投資、買入ETF,月供盈富基金(02800)又是否一筆好投資?

最近盈富基金又再跌穿20元水平,意味單以價格計,10年來是得個吉(甚至有機會見紅)。股息當然有扭轉局面之用,若計及股息再投資,截至上周五,10年來盈富基金的總回報,以年率化計算仍有2.29%,但這僅僅是好過通脹。

「盈富+人民幣」 短期內雙倍捱打

盈富基金的經理人昨日正式變更,由恒生投資接手,還同步引進人民幣交易櫃枱 (82800) ,該櫃枱昨日成交金額253萬元。雖然恒生投資同時推出「買入 ETF經紀佣金0%」及「人民幣外匯買賣差價7折優惠」,但收費節省幾多都只是小數,回報才是最重要。人民幣近期跌穿7,盈富基金近期創新低,即使兩者有可能長期回穩,但短期內肯定是「雙倍捱打」。

雖然「股神」巴菲特也說,被動投資是最好的選擇,但他說的不是盈富基金,而是標普500指數ETF。可見,即使是被動投資,也要先主動揀個好指數。若以盈富基金與SPDR標普500指數ETF(美︰SPY)及Invesco納斯達克100指數ETF(美︰QQQ)比較,無論是5年、10年及20年的年率化回報,盈富基金都大大落後。

盈富基金與SPY、QQQ比較

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看畢上圖,月供盈富還是不是好選擇?當然,今年以來美股的表現也很差,短期內可能難逃一跌,和盈富是難兄難弟。但如果說的是30年以上的長期投資,現在也很應該來個中期檢討,為自己的財富加加油。

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欄名 : 理財加油站

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