【理財要貼地】季季收息貼地攻略(上) 第四季、第一季組合高達7厘息!

收息攻略 17:22 2022/09/20

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上集跟大家一次看了9隻收息股,今集《理財要貼地》就跟大家談談季季收息的貼地攻略,我們同樣比較了50隻熱門收息港股,為大家嚴選出8隻,入場費低於10,000元的收息股,組成季季收息組合,繼續由溫傑(比比)陪我們執倉 。今次就先跟大家看看第四季及第一季組合,最後比比更會推介兩隻季季收息的ETF,記得留意最後彩蛋!

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《理財要貼地》逢周五傍晚6時,為你搜羅各大消費優惠、投資理財的「最貼地之選」。

大市波動,作為散戶當然想有被動收入,可以在亂市之下自保。今次季季收息組合,我們每季選出2隻收息股,全年合共8隻季季收息,選股條件是入場費低於10,000元,而且息率至少有5厘。

與上集一樣,凱基亞洲投資策略部主管溫傑(比比)會為大家逐隻收息股點評,給予「建議」、「中性」或「不建議」評級。事不宜遲,立即跟大家看看第四季及第一季組合!

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第四季收息

(1) 房地產投資信託基金(REITs) - 越秀房產信託 (00405)

第四季為大家選出了兩隻,房地產投資信託基金(REITs),率先登場的是越秀房產信託 (00405) 。越秀房託的入場費只需2,300多元,預期息率達7.4厘。參考以往派息紀錄,每年派息2次,4月、9月除淨,5月、10月派息,連計過往的特別息,每手全年派息:$253.7,這隻REITs性價比高可否考慮?

比比分析指,越秀房託之前的股價比較波動,主要是內地疫情反彈,有些租金豁免措施令公司收不到租金,盈利能力受到影響,一定會為股價帶來負面消息。比比指:「但如果用一個中長綫,我自己深信最差情況應該已過去。」他續指,以管理層、公司持有物業的質素,只要內地疫情不大幅反彈,不需要再有一些寬免租金措施,未來前景應該是看好。「我自己覺得不單可以收息,甚至長綫而言,可能做到增值的效果,所以其評級是『建議』的。」

(2) 房地產投資信託基金(REITs) - 領展 (00823)

第四季的另一隻REITs就是港人最熟悉的領展 (00823) 入場費6千多元,息率逾5厘,普遍每年派息2次,每手全年派息超過300元,除淨月是6月、11月,8月及12月派息,本地收租股比比又如何評價?

「同樣地也是建議的。」比比指,領展本來就是他們下半年其中一隻重要選股,表面息率只是參考因素之一,最重要都是看總回報。他分析指,以往領展於全盛時期連4厘息也沒有,現在因為股價有些波動,令領展有4厘至5厘息。「如果再在中綫有溫和的資本增值,總回報其實是吸引的。」不過提醒投資者,比起以往討論過的房地產信託基金,領展除了一些商場、停車場租金收入之外,在內地亦有投資、投地,變了半隻地產股、半隻房地產信託基金,股價波動性可能較大。「但如果市況好的話,增長潛力亦會更好,所以我覺得可以在第四季,選擇兩隻房地產信託基金,包括內地為主的越秀房託,甚至是香港人最熟悉的領展,兩隻也建議可以留意的。」

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第一季收息

(1) 本地電訊股 - 香港寬頻 (01310)

第一季派息的收息股就相對較少了,為大家選了兩隻本地電訊股,第一隻是香港寬頻 (01310) ,香港寬頻預測息率強勁,達11.2厘,而入場費就只需約3,500元,一般於12月及5月除淨,1月、5月就有息收。過往派息紀錄顯示,全年派息也有接近400元。

「我相對給予的評級會是『中性』。」比比指。他分析道,香港寬頻業務上是穩定的,而派息也是吸引,不過以往推介過後發現,其股價波動性很大。「所以對於以收息為主投資者而言,我覺得這些投資者未必想,心臟承受這麼大壓力的話,這是其中一個要留意的地方;可能每季或每半年收息,但期間的價格波動,令你要定期多『睇多兩眼』,這樣就會花了點精神。」他又指,對於很多投資者而言,一想到電訊相關類別的股份,都是考慮香港電訊 (06823) 、數碼通 (00315) ,甚至是「8號仔」電訊盈科,這個未必是他們的首選。「但如果以整體的評級來說未至於看淡,香港寬頻也是有質素的,所以給予一個『中性』評級。」

(2) 本地電訊股 - 數碼通 (00315)

第一季的另一隻就是,上次也跟大家看過的數碼通 (00315) ,息率有7.3厘,入場費僅2,100多元,全年派息150元,3月、11月除淨及派息數碼通放於季季收息組合,可以第一季、第四季各收一次息,這樣部署又是否適合?

與上集一樣,比比給予的評級是「建議」。他分析指,數碼通主要是香港、澳門做電訊業務,包括一些產品銷售,今年上半年的業績是理想的,特別要留意即使扣除政府補貼,純利亦有增長。「所以派息吸引、過去業績穩定,這個其實也符合我們收息股及高息股的選股原則,我們是繼續認為數碼通是一個可取之選。」

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彩蛋1:比比教你1招「百搭」季季收息

終於來到大家期待的彩蛋環節,今次要季季收息,比比有沒有好推介?「有的,我找到一招是『百搭』的,其實股票市場裡還有ETF可以留意。」比比指。

他分析ETF兩大好處:

(1) 分散投資

比比指,ETF分散投資30、40隻股份,某一隻股份如出現一些負面因素的話,對於ETF的價格影響性是很低的。「如果ETF轄下持股每隻也是5厘息,平均而言ETF也是5厘息,相對上我認為做到分散風險,特別在現時這麼波動的市況下。」

(2) 自動季季收息

比比指,很多ETF是每季派息的,「基本上已不需要考慮,第一季、第二季抑或第三季,買入ETF後就每季派息
已經自動做到分散風險,自己成為一個組合,繼而做到每季派息的一個做法。」他指。

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彩蛋2:比比2隻季季收息ETF精選

季季收息ETF推介(1) - 三星高息房託 (03187)

比比推介三星高息房託 (03187) ,一隻三星亞洲房地產信託基金的ETF。他指,這隻ETF的特別之處在於其持有的港股不多,主要持有亞洲其他國家的房地產,所以如果在我們本身的季季收息組合,以港股來計加入三星高息房託,某程度上可做到分散風險。

季季收息ETF推介(2) - 富邦滬深港高股息 (03190)

另一隻比比推介的是在市場上比較新的富邦滬深港高股息 (03190) 。「這隻特別在有A股,A股加港股的收息組合,最近其表現穩定,當然息率比起7、8、9厘的收息股,會差了一點,但我覺得在組合裡,加1-2隻『後衛中的後衛』,亦都可以做到其功效,令整個季季收息組合來計,可以更攻守兼備。」

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來到尾聲,跟大家重溫第四季及第一季的收息組合吧!

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記者:何美澄

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資料來源:etnet
表中的息率參考「預期息率」;股價、息率、每手入場費以2022年9月8日中午收市及收市價計算;息率取小數點後1個數位;每手全年派息參考過往派息紀錄,部分以當時滙率換算成港幣顯示;部分全年派息金額原以人民幣為單位,以2022年9月8日中午的滙率換算成港元顯示。

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欄名 : 理財要貼地

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