【MPF】懶人基金6成跑輸強積金平均數 全部跑輸恒指

強積金 11:31 2022/07/13

分享:

分享:

積金局在2017年推出俗稱「懶人基金」的預設投資策略(DIS),計劃成員如果沒有作出投資選擇,他們的強積金將會按照DIS來作出投資。上半年投資市場風雲變色,這批DIS基金也全軍盡沒,不但全部見紅、全部跑輸恒生指數,而且有60%跑輸了整體強積金平均表現。但對比積金局的參考組合,則大部分合格。

DIS又分兩個基金,分別是股票佔比較高的「核心累積基金」,及債券佔比較高的「65歲後基金」,合共52隻基金。

根據晨星提供的數據,上半年26隻「核心累積基金」的回報,介乎負14.8%至負18.3%;26隻「65歲後基金」的上半年回報,介乎負11.41%至負12.92%。

無獨有偶,兩類懶人基金之中,上半年表現最好的都是同一個積金商。

上半年表現最好的懶人基金

    點擊圖片放大

而自DIS於2017年4月推出以來,兩類基金表現最好的,也是同一個積金商。

歷來表現最好的懶人基金

    點擊圖片放大

根據理柏的資料,上半年整體強積金平均跌12.87%,對比此基準,全部52隻懶人基金當中,31隻跑輸整體強積金,佔比達6成,包括全部26隻核心累積基金,及5隻65歲後基金,另外有21隻65歲後基金的上半年表現,高於整體強積金。

若對比恒生指數上半年的6.6%跌幅,全部懶人基金都跑輸恒指。

對於這批懶人基金,積金局及基金公會設有參考組合,以富時指數等作計算公式,DIS基金的表現不能偏離參考組合的表現。而上半年,核心累積基金的參考組合跌16.46%,有4隻核心累積基金的表現較參考組合低,但相差均少於2個百分點。

65歲後基金的參考組合上半年跌12.35%,有10隻65歲後基金的表現較參考組合低,但相差均少於1個百分點。

 

=====

想盡早財務自由,提早退休,立即免費下載《香港經濟日報》App取經

開啟hket App,閱讀全文
緊貼財經時事新聞分析,讚好hket Facebook 專版
訂閱《香港經濟日報》電郵通訊
收取第一手財經新聞資訊 了解更多投資理財知識 提交代表本人同意收取香港經濟日報集團所發出的推廣訊息,你也可以查閱本網站的私隱政策使用條款