【MPF】上半年美股基金表現差距大 萬全由最好變最差 歸咎1隻股份

強積金 10:03 2022/07/12

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在選擇強積金投資的時候,美國股票基金一向都是大家的寵兒,但自美股去年底開始拾級而下之後,相關基金的表現開始變得強差人意,考驗基金經理的功力,現時市面上的13隻強積金美股基金之中,表現最好與最差竟然可以相差52.6個百分點。它們之間到底有何分別,令回報表現可以相差如此大呢?下文將會作詳細分析。

■美國股票基金上半年表現比較■
(按上半年回報低至高排序)

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在截至6月30日底止的上半年,在市場上存有的強積金美股基金中,表現最好的為友邦強積金優選計劃下的北美股票基金,雖然都是錄得負回報,但幅度僅為18.8%。

相比之下,一直受到市場熱棒的萬全美國股票基金上半年的負回報幅度達33.8%,與友邦比較,足足相差15個百分點。

但這只是上半年的短期表現,若拉長10年的表現看,最佳的美股基金是滙豐及恒生旗下的「智優逸北美股票追蹤指數基金」,累升185.66%,最差的是友邦旗下的「美洲基金」,雖然也有逾1倍升幅,累升127.76%,但兩者差距可以多達57.9個百分點。

其實港股基金的情況也相似,上半年最好與最差的基金表現可以有很大的距離,詳見︰【MPF】港股基金邊隻好?

仔細分析友邦的北美股票基金,其投資資產約有28.4%分布在資訊科技板塊,其次是健康護理及金融板塊,佔比分別為13.3%及12.4%。截至今年3月底止,其首四大投資項目均為科技股,包括蘋果公司(美:AAPL)、微軟(美:MSFT)、亞馬遜公司(美:AMZN)及ALPHABET(美:GOOG),當中蘋果公司的佔比近8%,微軟則佔近7%。

至於萬全強積金公積金計劃下的美國股票基金,在6月底止,最大的投資為AMAZON,佔7.01%;其次是蘋果公司及微軟,佔比分別為5.2%及5.06%。公司在基金便覽中提到,美國股票基金4月份的表現遜於其基準富時環球強積金美國指數。選股及超配削弱基金於資訊科技行業的表現,軟件行業尤其疲弱。在該行業內,Bill.com Holdings(美:BILL)是相對回報的主要拖累者。

想知更多MPF數據分析,留意強積金懶人包

 

責任編輯:鄭樂怡

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欄名 : MPF理財

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