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【MPF】宏利強積金10年表現大檢閱 29隻基金點揀好? 有4隻是長期冠軍(2023年3月更新)
強積金是港人退休儲蓄的重要部分,基金的長期表現至關重要。本網針對市佔率排名較高的宏利,羅列其「宏利環球精選(強積金)計劃」29隻強積金基金的近10年、5年、3年及1年的回報,每月更新,以下是最新的2023年2月數據。這些數據讓大家了解,若使用宏利,哪隻基金可以取得最佳回報。僅記以下只是歷史數據,不代表未來表現。而3年、5年及10年的數據,都是平均每年的回報率。
■宏利強積金表現■




中港股市2月獲利回吐 宏利3隻相關基金表現如何?
今年2月中港股市回吐,相關基金表現受壓,拖累宏利3隻相關基金(中華威力基金、恒指基金、香港股票基金)近一年回報均見雙位數跌幅。在同類基金排名當中,恒指基金的表現排名第9;中華威力基金和香港股票基金則處於中下游水平。
4隻長期冠軍基金︰康健護理基金、日本股票、歐洲股票、人民幣債券基金
在波動的市況下,宏利的歐洲股票基金上月竟錄得正回報,是這計劃中、上月唯一錄得正數的股票基金,雖然其近一年回報跌6.6%,為同類基金當中最差。不過從長期的歷史數據而言,該基金的表現仍是排行第一(10年平均每年升5.46%);連同康健護理基金(10年平均每年升7.42%)及日本股票基金(10年平均每年升6.55%),這3隻基金繼續在同類基金中,近十年排第一。
宏利的康健護理基金是MPF市場極罕有的行業基金,截至去年12月底止,基金有41.7%投資於製藥公司,19.4%投資於醫療設備公司,另外康健護理管理服務,及生物科技公司,也分別佔投資組合逾10%。
除了上述3隻,成立年期較短的人民幣債券基金,近5年平均年回報1.45%,也在同類基金中排名第一,以5年表現看,亦優於宏利其他債券基金。
選好強積金基金很重要,從上圖可見,單是宏利這一MPF計劃,近10年以來最佳及最差的基金,每年平均回報相差達9.6個百分點,10年下來總回報就是天與地的分別。
月月派息退休收益基金 要留意派息率
宏利於2020年推出全港首隻強積金退休收益基金,當時揚言希望目標維持4厘派息率。讀者如選擇此基金,記得留意其每月派息金額,相對的年度化派息比率,是否達到成員心目中的水平。
保守基金力保不失 惟長期跑輸
上圖可見保守基金近一年來力保不失,因為這類基金主要存放在存款,以宏利的數據,其強積金保守基金截至今年第三季,67%資產為港元債券,其餘為存款及現金。
留意這類基金雖然助人安然度過熊市,但以10年平均回報看,是遠遠跑輸其他基金。
本文最後更新日期︰2023年3月7日(文章引用數據為截至2023年2月)
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欄名 : MPF理財