【MPF】劉麥嘉軒:DIS由較多年輕計劃成員持有 核心累積基金推出後累積淨回報達50%

強積金 18:55 2022/03/28

分享:

分享:

積金局主席劉麥嘉軒在網誌上表示,強積金預設投資策略(Default Investment Strategy,簡稱DIS)推出5年已逐漸發展至一定規模。截至2021年12月底,投資於DIS的資產有867億元,在總數1000萬個強積金帳戶中,有260萬個帳戶,即平均每4個強積金帳戶,便有一個是投資於DIS或DIS旗下的兩個基金。

積金易平台推出後DIS開支將下調

從年齡組別看,按DIS投資的強積金帳戶,較多由年輕計劃成員持有,29歲及以下計劃成員佔32%,而30至39歲及40至49歲分別佔22%和18%。至於50至59歲和60歲及以上則分別佔18%和10%。

從投資回報角度而言,自2017年4月DIS推出至去年底,旗下兩個基金「核心累積基金」及「65歲後基金」的平均年率化回報分別為8.7%及4.5%,均高於同期1.8%的年率化通脹率,累積淨回報分別為5成及2成半。

劉麥嘉軒指出,投資回報與收費水平息息相關,而DIS的收費設有上限,規定管理費用不可超過基金每年淨資產值的0.75%,而經常性實付開支不可超過基金每年的淨資產值的0.2%。去年十月立法會通過的《2021年強制性公積金計劃(修訂)條例草案》規定,隨着強積金受託人和計劃轉移至積金易平台後,DIS的經常性實付開支每年的上限,更會進一步由淨資產值的0.2%下調至0.1%。

DIS隨年紀設自動調節機制

從風險管理角度而言,DIS設有「隨齡降險」的自動調節機制,按計劃成員年紀增長,自動逐年調整投資於股票及債券的比重,減低成員於接近退休年齡時所面對的風險,適合長期退休儲蓄投資。同時,DIS基金資產分布於環球股票及債券市場,有助分散地區及資產類別的風險。

對於有計劃成員擔心強積金投資會受到疫情及經濟環境影響,劉麥嘉軒強調強積金是長達數十年的長綫儲蓄投資,面對當前非常波動的市場情況,計劃成員須保持冷靜,切忌嘗試捕捉短期市場走勢,以免得不償失。

想知更多強積金資訊,請留意MPF懶人包

 

責任編輯:鄭樂怡

=====

想盡早財務自由,提早退休,立即免費下載《香港經濟日報》App取經

開啟hket App,閱讀全文

欄名 : MPF理財

緊貼財經時事新聞分析,讚好hket Facebook 專版
訂閱《香港經濟日報》電郵通訊
收取第一手財經新聞資訊 了解更多投資理財知識 提交代表本人同意收取香港經濟日報集團所發出的推廣訊息,你也可以查閱本網站的私隱政策使用條款