【MPF】永明彩虹強積金10年表現大檢閱 環球股票、混合基金長線跑出 港股基金狀態下滑 (2023年1月更新)

強積金 15:31 2023/01/11

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強積金是港人退休儲蓄的重要部分,基金的長期表現至關重要。本網針對市佔率排名較高的永明,羅列其「永明彩虹強積金計劃」、共14隻基金的近10年、5年、3年及1年的回報,每月更新。這些數據讓大家了解,若使用永明彩虹強積金,哪隻基金可以取得最佳回報。僅記以下只是歷史數據,不代表未來表現。而3年、5年及10年的數據,都是平均每年的回報率。

■永明彩虹強積金回報表現■

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早年港股基金表現佳  勁吸資

永明的市佔率之所以名列前矛,是因為其港股基金表現佳,也試過在2017年一年錄得逾4成回報。不過以長期平均來看,其港股基金近3年及近5年平均都見紅,拉長至近10年,才有平均每年3.65%的回報,在近60隻同類基金當中,排名第8。

環球股票基金長期表現最佳

數據顯示,近10年「永明彩虹強積金計劃」以「行業股票基金」表現最佳,10年平均每年有近5%回報。這是一隻環球股票基金,據季報顯示,其資產有20%在資訊科技行業,首5大資產依次則為標普500 ETF、蘋果(AAPL)、微軟(MSFT)、亞馬遜(AMZN)及聯合健康(UNH)。留意永明彩虹強積金計劃並沒有美股基金,如果選用這計劃的打工仔,想投放在美股中,可選這隻「行業股票基金」及表現第二佳的「增長基金」。

除環球股票基金外,這MPF計劃的混合資產基金,在同業排名之中都在前列。例如以10年回報計,永明的「增長」基金在「61-80%股票」的約30隻混合資產基金中排名第2;「均衡基金」、「平穩基金」也在各自領域中,10年平均回報排第3。

保守基金力保不失  惟長期跑輸

上圖可見保守基金近一年來力保不失,因為這類基金主要存放在存款,據永明的季報,其強積金保守基金截至第3季有97.2%資產放在現金及存款。

留意這類基金雖然助人安然度過熊市,但以10年平均回報看,是遠遠跑輸其他基金。

 

本文最後更新日期︰2023年1月11日(文章引用數據為截至2022年12月)

 

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欄名 : MPF理財

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