【收息基金】月月有息收年息達10厘 投資10萬元年收近1萬元

基金新聞 18:40 2022/01/10

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踏入新一年,是時候重整投資步伐。市場預期今年3月美國聯儲局將會加息,料環球市況將會波動。面對市況的不確定性,尋求穩定收息的投資者,除了可考慮銀行定存外,亦可投資在每月派息的基金,當中最高派息達10厘,而去年回報更有達10%。

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根據FSM平台列出的10大最高派息基金(債券基金除外),當中全部均為每月派息基金,其年度化股息率由5.989%至10.159%,以安聯寰通收益及增長基金派息最高,達10.159%。根據安聯資料,該基金為均衡基金,截至2021年11月30日,其投資組合分別以34.11%股票、33.05%可換股債及32.83%企業債券組成。截至2021年11月30日,該基金首5大持股以美國科技股為主,依次為微軟(美:MSFT)、蘋果(美:APPL)、Alphabet Inc.(美:GOOG)、Tesla(美:TSLA)以及亞馬遜(美:AMZN)。

至於第二高派息的為大成中國靈活配置基金,同樣為均衡基金,其年度化股息率為9.530%。根據晨星資料,截至2021年11月30日,該基金投資組合分別以69.78%股票以及29.82%債券組成,主要投資在中國市場。截至2021年11月30日,該基金首5大持股依次為,貴州茅台(滬:600519)、招商銀行(03968、滬:600036)、建設銀行(00939、滬:601939)、益豐藥房(滬:603939),以及東方財富信息(深:300059)。

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投資10萬元 年收9,714元息

假設投資10萬元,以最高年息率10.159厘的安聯寰通收益及增長基金計算,每月可獲分派809元利息,一年則可獲派9,714元。若退休人士有更多閒置資金,想製造多一點現金流,想進取一點,假設投資100萬元,每月則可收取8,095元利息。

至於基金價格表現,列表中的10大最高派息基金(債券基金除外),大多在2021年錄得不錯的回報,普遍有達10%回報,第二高派息的大成中國靈活配置基金表現較遜色,2021年只有約5.51%回報。此外,易方達(香港)中國股票股息基金雖有6.936的年度化股息率,但去年基金價格跌20.84%,投資者在選擇派息基金時,除了留意派息是否穩定外,亦要留意基金價格的表現。

■10大最高派息基金(債券基金除外)■
(包括同一基金的不同資產類別)

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投資者在挑選派息基金時要留意,派息政策會列明基金經理在大方向下會按月派息,但息率不會保證,而基金派息時,亦可以從原本的投資額或資本收益中提取作派息。入場前,投資者應了解基金過去的基金價格及派息表現,並參考基金評級及風險級別等,才決定應否投資。

另外,投資者亦要了解相關基金涉及管理費、認購費及平台費用等,以了解投資成本。

 

責任​​​編輯:李瑩

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欄名 : 基金學堂

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