【MPF】滙豐強積金10年表現大檢閱 懶人基金全行第一 美股基金長期跑贏中港股(2023年1月更新)

強積金 16:38 2023/01/10

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強積金是港人退休儲蓄的重要部分,基金的長期表現至關重要。本網針對市佔率排名較高的滙豐強積金,羅列其「滙豐強積金智選計劃」約20隻強積金基金的近10年、5年、3年及1年的回報,每月更新。這些數據讓大家了解,若使用滙豐,哪隻基金可以取得最佳回報。僅記以下只是歷史數據,不代表未來表現。而3年、5年及10年的數據,都是平均每年的回報率。

滙豐強積金基金的回報

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懶人基金全行第一

如果你不作出投資選擇,資金會自動調配至「核心累積基金」及「65歲後基金」,因此這兩隻基金被稱為「懶人基金」。而滙豐的這兩隻基金,無論近1年回報,或是近5年回報,都是同業中排名第一。

美股基金長期跑贏

從上圖可見,截至2022年底,過去10年表現最佳的是美股基金,儘管去年底美股大幅調整,但滙豐強積金的北美股票基金在近10年來每年平均都有約10%的回報,相當不俗。即使是過去5年及3年,都是這隻基金跑贏。

據滙豐的資料,該北美股票基金截至2022年第3季,主要持有的都是科技股,佔25.9%,10大持股首5位依次是蘋果(AAPL)、微軟(MSFT)、Alphabet(GOOGL)、亞馬遜(AMZN)及Tesla(TSLA)。其基金開支比率為1.24%,以股票基金而言並不算高。

中港股近5年平均見紅

如同一眾同類基金,滙豐的恒指基金、中港股票基金、中國股票基金及亞太股票基金,近5年平均每年都見紅。如拉長10年看,也只是勉強錄得約1%的回報,近一年以來更最多累跌逾兩成。雖說港股市況不佳,但亦要留意滙豐的中港股票基金,在同類基金中排名不算前列。

保守基金力保不失  惟長期跑輸

上圖可見保守基金近一年來力保不失,因為這類基金主要存放在存款,以滙豐的數據,其強積金保守基金截至第3季有86.7%資產放在存款,另外12.6%放債券,剩餘少量放現金。

留意這類基金雖然助人安然度過熊市,但以10年平均回報看,是遠遠跑輸其他基金。

 

本文最後更新日期︰2023年1月10日(文章引用數據為截至2022年12月)

 

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欄名 : MPF理財

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