【理財規劃】股市動盪要清倉持現金? 2個方法為股災做準備

博客 15:25 2021/12/23

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2022年市場可能會動盪,港股到2021年底仍然積弱,對於美股,許多投資者擔心市場被高估並需要回調,所以投資者心中都出現了一個疑問:是否應增加現金水平?

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未來存在不確定性

無可否認,在過去幾周,即使是美股的波幅亦擴大了,特別是在美國聯儲局議息前後。未來又有其他因素需要擔心,例如在美國迅速傳播的Omicron新冠疫情變種。

創紀錄的高通脹也可能影響市場未來,但是否會導致股市大跌較難說。不過,高通脹率會對消費者支出產生影響,因為大家需要將更多的薪水花在房租、公用事業和其他基本必需品上,這可能會導致股價下跌。正如巴菲特之前所說,高通脹對股市不是好事。

如何為不可預測的事情做好準備

投資股票市場有時會令人沮喪,因為它是不可預測,沒有人可以確定何時或是否會發生股災。如果你對在波動期間的投資感到緊張,你可能很想將資金撤出市場或完全停止投資。但是市場低迷並沒那麼令人擔憂,你有辦法做好準備,即使沒有人知道它們甚麼時候到來。

1. 建立應急基金

首先,確保你有一個可靠的應急基金,並且只投資未來你不需要用的錢。市場低迷是撤回投資的最糟糕時期之一,因為股價會下跌,而你最終會以虧損價出售。當你在應急基金中至少有3到6個月的開支儲備時,你可以不理會你的投資,直到市場復甦。除非你賣出,否則你不會虧本,而且市場最終會反彈,通過保持投資,你可以輕鬆渡過難關。

2. 投資穩健發展公司

仔細檢查你是否只投資於穩健的長期公司也很重要。並非所有股票都能在股災中倖存下來,但擁有強大基本業務基礎的公司最有可能渡過難關。如果市場確實在2022年大跌,投資於合適的公司可以挽救你的投資組合。

沒有人知道未來一年市場何時或是否會出現股災,但為以防萬一做好準備是明智的。通過建立穩固的應急基金並投資於合適的股票,你的投資組合將能夠在任何情況下生存。

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本文所提供的訊息僅供一般參考之用,並不構成任何個人化的投資勸誘或建議。作者沒持有以上提及的股票。

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撰文 : 梁耀康 HKMoneyClub聯合創辦人、CFA

欄名 : 理財MoneyClub

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