【收息基金】唔叻操盤不如買基金?邊隻基金今年升25% 派息超25厘

基金新聞 13:10 2021/12/17

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【收息基金】唔叻操盤不如買基金?邊隻基金今年升25% 派息超25厘

踏入年尾,又是時候審視個人投資組合。不善投資的投資者,若今年投資回報不如理想,亦可考慮將投資工作「外判」給別人。投資在積極配置型的基金,可充分利用基金經理的專業判斷,靈活地調配基金的資產比例,實現進可攻退可守的投資策略。部分積極配置的基金會為投資者提供派息,其配息率更可高近26厘。

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積極配置基金普遍有升有息

本網在晨星搜尋派息的積極配置(大盤成長)基金,其12個月配息率高達12厘至25.6厘不等。以最高派息的中銀持續增長混合證券投資基金為例,投資目標為投資在可持續增長性的內地上市公司。截至6月30日,其投資組合以股票為主,主要投資在工業39.38%、防守性消費行業17.96%,以及健康護理12.52%。

該基金最低認購費用為1,000元人民幣,其12個月配息率高達25.6厘。不過,需要留意,據中銀資料,該基金於去年4月的派息只有約4厘。投資者若以穩定收息為目標,則要留意基金的派息政策及紀錄。

至於第二高派息的建信優選成長混合型證券投資基金,其12個月配息率高達22.8厘,主要投資於在香港成立的公司,或股份在香港上市的公司所發行的上市股票。截至6月30日,其投資組合以股票為主,主要投資在防守性消費行業26.28%、周期性消費18.14%,以及工業14.47%。

值得留意的是,高派息的積極配置基金,今年以來普遍均有息有升,以最高派息的中銀持續增長混合證券投資基金升幅最多,年初至今升25.47%,其一年回報更有39.62%;至於第二高派息的建信優選成長混合型證券投資基金表現較為遜色,年初至今僅升2%,一年回報則有13.28%。

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■派息積極配置大盤成長基金表現比較■

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積極配置基金 組合持倉變動較為頻繁

投資在積極配置型的基金,基金經理會按照對市場前景的分析進行資金配置,當股市投資機會較多時,增加投資股票的比例;當債市投資潛在回報較佳時,投資較多比例在債市當中,任何一種資產的比例均可高達100%。基金的風險取決於基金經理的投資策略,基金的周轉率普遍高於100%,即組合持倉變動較為頻繁,以爭取更佳的投資回報。

不過,投資者亦要留意,由於基金持倉變動較為頻繁,積極配置基金的基金表現,以及基金配置亦取決於基金經理的決策,投資者如有意投資特定主題或行業,或需選擇挑選較為集中的主題基金。

投資者在挑選派息基金時要留意,派息政策會列明基金經理在大方向下會派息,但息率不會保證,而基金派息時,亦可以從原本的投資額或資本收益中提取作派息。入場前,投資者應了解基金過去的基金價格及派息表現,並參考基金評級及風險級別等,才決定應否投資。

另外,投資者亦要了解相關基金涉及管理費、認購費及平台費用等,以了解投資成本。

責任編輯:李瑩

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欄名 : 基金學堂

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