【理財規劃】年底審視理財狀況的3個原因 重新平衡投資組合很重要

博客 16:30 2021/11/19

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隨着2021年底的臨近,對你的投資組合進行年檢是值得做的。

1. 投資組合可能沒有你想像的多樣化

股票價值會隨時間波動。但這些價值變化也可能造成你的投資組合不像你希望的那樣多元化。所以你最好在股票價值開始下降之前糾正它。

想像一下,你的投資組合在年初時由25%的科技股組成。如果這些股票的價值上漲,以現在佔你投資組合的45%,這不一定是一件好事,因為會讓你在科技行業大回調時面臨風險。特別是近年不少香港人轉投美股市場,買的多數是新興科技相關的股份。因此,重新平衡投資組合很重要。 

2. 可以趁機換馬

在價值開始下跌的那一刻拋售股票通常不是一個好主意。但是在整體大市偏軟,股市交投薄弱下,檢討投資組合有機會換出基本因素較弱,換入質素更佳的股票,可以為下一次升浪做好重備。

3. 賣出股票獲利是有意義的

通常買入優質股票並持有多年是個好的資本累積方法。但是,如果你有理由相信某家公司的成功是曇花一現,那麼「買入並持有」的方法在這種特定情況下可能不再有意義。因此,有時沽出獲取利潤是可取的,特別是如果你不確定該公司的長期財務可行性。

最後建議

臨近年底,請花一些時間對你的投資組合給予額外的關注,進行年終檢查可以讓你處於穩固的位置,並以強勁的財務狀況開始2022年。除了股票組合的年檢外,整體財務也應做一次,看看自己的資產及負債狀況,再了解自己在每月預算中有沒有甚麼可以修正,令你可以繼續朝財務目標進發。

 

本文所提供的訊息僅供一般參考之用,並不構成任何個人化的投資勸誘或建議。作者沒持有以上提及的股票。

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撰文 : 梁耀康 HKMoneyClub聯合創辦人、CFA

欄名 : 理財MoneyClub

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