【收息基金】分散風險兼收息 股債混合基金派息達10厘 年初至今升7%

基金新聞 18:20 2021/10/27

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【收息基金】分散風險兼收息 股債混合基金派息高達10厘 年初至今升7%

踏入年底,環球市場有多個不明朗因素,美股估值過高、聯儲局收水部署、供應鏈中斷及能源危機等,均令不少市場人士擔心環球市場的前景。投資者若擔心風險,亦可考慮配置股債混合基金,分散投資風險之餘,部分亦有提供吸引的派息。

每月派息最高達10厘

本網在晨星搜尋派息的股債混合基金,晨星分類下的其他股債混合基金,年息率由0.1厘至10.7厘不等。最高派息的聯博跨領域收益基金,過去12個月配息率高達10.7厘。根據晨星資料,截至今年9月30日,其投資組合43.32%為股票,債券佔重49.27%。股票內佔重最多是科技行業,佔19.32%,其次則是金融服務行業,佔18.12%,以及健康護理,佔11.28%。

該基金為每月派息,以今年9月的派息為例,投資10萬元可收息891元。

而第二高派息的安聯收益及增長基金,過去12個月配息率達9.27%厘。根據晨星資料,截至今年9月30日,其投資組合34.94%為股票,31.31%為債券。股票當中佔重最多是科技行業,佔28.36%,其次則是周期性消費及電訊服務,分別佔17.74%及13.66%。

該基金同樣是每月派息,以今年9月的派息為例,投資10萬元可收息774元。

■派息股債混合基金表現比較■
(包括同一基金的不同資產類別)

 

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年初至今普遍均能錄得升幅

至於基金表現,大部分股債混合基金的年初至今回報均能錄得升幅,達5%至10%不等。聯博跨領域收益基金年初至今錄得7.73%的升幅,而安聯收益及增長基金年初至今亦錄得13.05%的升幅。

至於1年回報及3年年度化回報,大部分股債混合基金均能錄得吸引的升幅,達10%至20%不等。若投資者看好中國股市前景,可考慮配置中國股票基金,收息之餘,亦可作為中長綫的投資部署。

投資者需要注意,雖然派息基金定期派息,亦有不少風險要考慮。派息基金派高息的同時,亦要留意基金價格亦會變動,投資派息基金可能會「賺息蝕價」。

此外,投資者需留意派息基金的條款有否列明會「以本派息」,派息基金有可能會使用酌情權,由基金的資本中調動資金派息,即部分派息金額可以來自投資者的投資本金。在這情況下,可導致每股資產淨值即時減少,用作將來投資的本金亦會減少。

 

責任編輯:李瑩

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欄名 : 基金學堂

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