【虛擬貨幣】低風險高回報有無咁筍?提防5類加密貨幣騙案

博客 14:25 2021/10/26

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【虛擬貨幣】低風險高回報有無咁筍?提防5類加密貨幣騙案

加密貨幣是新興虛擬產品,有些人可能對其前景有所憧憬,但卻不太了解加密貨幣的性質、風險、運作及交易方法。不法之徒正好利用這點,編造以高回報低風險為賣點的投資騙局。

騙徒看中加密貨幣主要由於其匿名性質,難以追蹤。加密貨幣交易雙方的個人資料或IP地址均不會記錄在區塊鏈內,具有極高的匿名性。罪犯在進行勒索、敲詐、網上情緣、虛假投資等騙案過程中,收取加密貨幣取代法定貨幣,以隱藏身分並進行清洗黑錢活動。

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常見的加密貨幣罪案包括以下幾項:

1. 網上情緣

騙徒欺騙受害人感情及信任後,便會以各種原因,包括投資、寄禮物、應急周轉等借口,並以收取加密貨幣取代金錢以隱藏身分。

2. 投資平台

騙徒編寫虛假網站,讓受害人在非官方渠道下載加密貨幣投資平台應用程式,買入加密貨幣,並傳送至指定的加密貨幣錢包。受害人看到自己在假網站的戶口入錢後,銀碼顯示有上升及有利潤,其實都是虛假的,實際上只是將加密貨幣拱手讓給騙徒。

3. 首次代幣發行

即發起人以發行新加密貨幣的方式為投資項目進行眾籌,投資者因為憧憬巨大收益,買入所謂新加密貨幣。此類投資估值透明度低,甚或所謂新加密貨幣事實上並沒有發行。

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4. 當面交收搶劫

不法之徒與加密貨幣交易者進行一兩次小額交易後,便聲稱有大額加密貨幣以優惠價出售,誘使受害人攜同大額現鈔至指定至地點交易,匪徒隨即搶去受害人的現金,然後逃去無蹤。另外,不法之徒亦可能扮演加密貨幣買家的角色,誘使受害人到指定至地點交易。當不法之徒獲得加密貨幣後,便會將大額現鈔交給受害人。這時候,在附近等候的劫匪便會出現,搶去受害人的現金。

5. 勒索軟件

不法分子入侵電腦系統或注入惡意程式碼,將其檔案資料庫加密,勒索受害人以加密貨幣繳交贖金。

騙徒手法層出不窮,不想成為下一個受害者,就要時刻保持警惕,特別是涉及加密貨幣的交易或投資。

撰文 : 傳訊及教育資源 投資者及理財教育委員會

欄名 : 投資理財手記

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