【理財個案】33歲投資恒大嚴重虧損 目標40歲擁千萬享財務自由 應否先止蝕再部署?

博客 15:10 2021/10/21

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【理財個案】33歲投資恒大嚴重虧損 目標40歲擁千萬享財務自由 應否先止蝕再部署?

中國恒大 (03333) 債務違約危機引起環球市場關注。有讀者今年33歲,以平均每股成本23.6元買入中國恒大,現時面臨嚴重的帳面虧損。他希望40歲時能累積千萬元享財務自由,現時應否止蝕離場,再重新部署?看看龔成是如何回答。

讀者:

本人33歲,月入5萬元左右,有物業出租17,000元,兼職5,400元,每月儲蓄4.5萬元,現有現金20萬元,美股12.3萬元,港股如下:

  • 微盟集團 (02013) :1000股,平均每股成本14.3元
  • 保利協鑫 (03800) :1000股,平均每股成本1.96元
  • 中國恒大 (03333) :7000股,平均每股成本23.6元
  • 中國有贊 (08083) :8000股,平均每股成本3.06元

 

早前在中芯國際 (00981) 已虧損16萬元多,恒大又嚴重虧損,請問以上股票應止蝕嗎?現在怕走在最低位。本來目標是40歲有1,000萬元,可以財務自由及再購買一物業。

請教現在應該如何部署,股票幾乎每次都嚴重蝕錢。感謝指教。

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龔成

坦白講,你買的股票都是較高風險,你要注意返。

你唔好用買入價或帳面賺蝕,作為判斷一隻股票優劣的標準。你應着眼佢本身有無質素,如果有,中短期價格波動,令到出現帳面虧損,係無問題,照可以長綫持有。

但如果係無質素,無論這一刻是賺定蝕,你都要將佢沽出。重點分析的地方,係企業質素,而非股價上。

保利協鑫 (03800) 比較麻煩,現時暫時停緊牌,因為佢仍未出到業績,將公布業績的日期延遲了幾次。最近現任核數師更請辭,我對這類股票,會較有保留。但由於現時停牌中,暫時乜都做唔到,只有等。初步睇佢的財務數據,都幾弱,相信日後就算復牌,股價都會受壓,要有心理準備。

中國恒大 (03333) 業務本身不算差,但中央有時會出招打擊樓市,加上佢本身負債極高(這是最大問題,風險太高),相信會對佢有一定的影響。你預佢中短期都會波動,同埋此股只宜小注,但都要明白風險。

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另外,微盟 (02013) 和中國有贊 (08083) 雖有投資價值,但都係不確定性較高企業,同樣只宜小注。

其實你現時持有港股,雖未算係問題股,但由於本質上不宜持有太多,故不宜作為組合重心。

我建議你將這些股票,沽出部分,換碼至「平穏增長股」和「潛力股」。同時間,將你每月可儲蓄資金,去進行月供股票,增升財富增值能力。

你每月5成儲蓄做月供。其餘先儲起,用一邊月供一邊儲蓄的策略。

如果你現時無太多投資經驗,潛力股這類風險較高的股票,你就不要持有過多,最多維持2至3成好了,甚至先集中係平穩增長股類。

若你有一定投資經驗﹐潛力股比重可以相應調高,佔組合約3至5成,視乎你投資知識多寡和了解這些股票程度而定。

餘下的另一半現金,就等機會,當大市出現較大回調,就加大力度掃貨,然後作長綫投資。

【本文獲作者龔成授權轉載】

撰文 : 龔成

欄名 : 80後百萬富翁

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