【投資策略】擔心股災將至?美國理財天后教你4招自保

個人增值 17:55 2021/07/09

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【投資策略】擔心股災將至?美國理財天后教你4招自保

港股8連跌後再現升勢,但美股方面,有不少市場人士警告美股存有巨大泡沬,將來恐出現史詩級崩盤。而晨星分析師亦指,美股整體估值仍較高,或於幾個月內出現5%至20%調整。擔心股災將至,投資者應如何及早做好部署?有美國「理財天后」之稱的財務顧問Suze Orman就有以下4個建議。

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被喻為「理財天后」的Suze Orman自1995年起至今,已撰寫了10本有關個人理財的《紐約時報》暢銷書,她更曾2度入選時代100影響力人物。對於美股今年屢創新高,她同樣憂慮美股將迎來股災,並正為崩盤調整投資部署。她認為,現時美股一直上漲,但經濟環境依然低迷,瘋狂的市況更令她想起2000年科網爆破的情況。當時,投資者將科技股的估值推向泡沫最終爆破,導致標普500指數在2000年3月至2002年10月初期間下跌49%,市場要到2007年才重新創出新高。

面對有可能出現的熊市,Orman建議散戶可以作以下4個部署。

1. 避免恐慌地拋售

Orman認為,不少散戶未有為股災做好心理準備,更容易會因為恐慌而拋售持股,作出錯誤的投資決定。她擔心,不少在牛市開始投資的新手,或會在股災來臨時,犯下這個錯誤。她舉例指,散戶或會自作聰明,看到股價從100元跌至85元時開始低吸,到跌至70元時開始擔心,當跌到50元時,就會迅速拋售。

對於大多數人而言,累積財富從來都不是來自於在炙手可熱的牛市中,而是在熊市期間明智地投資。Orman指,股價下跌時,就應趁低吸納優質股,因為股市最終都會好轉,當股市再現升勢時,你所擁有的股份,會為你產生財富。

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2. 採用平均成本法持續投資

Orman認為,對於年輕投資來說,股市下跌應是好事,因為它提供買入的機會。她建議,當股市大幅回調時,年輕的投資者應該繼續專注於定期的定額投資,即採用平均成本法,這樣可避免捕捉市場走向,更能在股價低的時候買入更多股份。她又指,採用這種策略可能難在短時間內得到滿意回報,但長遠來看,會能令你累積到財富。

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3. 考慮現在獲利

對於將要退休,或已退休的人士,Orman建議要懂得「見好就收」。當股份已獲利5%、10%或更高時,年長的投資者可考慮獲利,因為他們不如年輕投資者般,有長達數十年的時間,等待股災後的反彈,彌補股市下跌的損失。

而年輕投資者,也應定期審視個人投資組合,當中會否有持股已大幅大漲?有的話可考慮先行止賺。即使預計錯誤,在沽出後仍大幅上漲,Orman認為也不緊要,因為總會有再買入的時機。

4. 投資碎股多元化組合

不少券商提供美股零碎股票交易服務,投資者可以低至10美元的資金買入大型股份。Orman認為碎股投資,可以令投資者買到大公司的一點點股份,分散投資在不同類型領域或行業的企業。她認為投資愈早開始愈好,當股市下跌時,可以買入更多股份,在20年、30年,甚至是50年後,能累積到更多財富。

 

責任編輯:李瑩

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欄名 : 理財學堂

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