一招搞掂! 如何穩陣地「富貴險中求」

博客 14:45 2021/05/26

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對於一筆過投資的朋友,最理想應該遇到隨時間斜綫上升,又沒有波幅的資產。

但對於每月定時定額投資的朋友,例如MPF投資,這類「優等生」資產價格模式又是否合適?

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探討這個問題,其實可以從平均成本法的角度找到答案。

平均成本法是一項定期定額的投資方法,當中如果所資產的價格模式是:1)斜綫上升,或2)高飛曲墜,所產生的效果其實是不及下列的走勢:

  • W型,即價格有落有起,但最後還原基本步
  • U型,即價格一買即跌,而最從谷底反彈至原來價格

波幅是平均成本法的朋友

說穿了,其實教科書上投資的不利因素──波幅,是一筆過投資的敵人,卻是平均成本法的朋友。

有興趣實踐平均成本法的朋友,可能要對波幅及風險作更大程度的了解及擁抱,而不應一味只顧尋找「優等生」的資產。

看來,「富貴險中求」,的確不無道理!

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撰文 : 劉Sir 家庭理財教育學會

欄名 : 理財有Fund

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