【收息基金】基金名稱後的英文代號有甚麼含意? 教你睇邊款基金有息派

基金新聞 12:50 2021/05/25

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大家通常都能在基金名稱的背後見到一些英文代號,包括「A」、「B」、「ACC」及「MDIS」等,但到底有多少人知道這些英文代號代表着甚麼意思?根據基金分銷機構的資料所顯示,有關的英文代號其實是為包括基金買賣費用、派息等方面進行分類。投資者在選擇基金產品時,又應該如何作出判斷?以下是綜合本地基金分銷商,把本港基金產品最常出現的英文代號供大家作為參考:

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A類基金:認購時支付費用

A類(亦可稱為第1類)基金是指投資者在認購時便需要支付相關的銷售費用,其中股票基金最高銷售費為5.25%。不過該類基金大部分都不會設有贖回費,亦沒有鎖定期,更容許進行基金轉換,靈活性較高。

B類基金:贖回或延後收費

B類基金雖然不需投資者先付銷售費用,但會因應投資者的持有時間來調整贖回費或銷售費用,以贖回費為例,投資者持有時間愈長,所收取之用便會愈低。另外,B類基金亦具有其他後續收費(例如分銷費用),所以會令投資者在往後的交易成本提高。因此,投資者在購入B類基金前,便應該保持審慎,切忌因為不需預先繳付銷售費用而輕易作出買入決定。

除了以上兩種主要分類之外,還有其他收費框架不盡相同的分類,亦未必是一般香港投資者會接觸到的類別。但有另外一些縮寫,大家會經常見但又未必明白,例如「DIS」、「INC」、「ACC」等,又是甚麼?

派息與否一看即知

根據這一串英文字母,投資者就可以分辦出基金是如何分派收益的。DIS(即Distribution)或INC(即Income)類別的基金是指會以現金形式派發股息,當中MDIS/MDIST(Monthly Distribution)表示基金會每月派息,而QDIS(Quarterly Distribution)則代表基金每個季度派息。至於ACC類別(Accumulation),即累積或累算,這類基金在獲利後,基金管理團隊會把可分派的收益繼續作為投資之用,而不會直接發給投資者。

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責任編輯:梁宇碩

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欄名 : 基金學堂

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