【收息基金】派息基金收9厘息好筍?先了解產品特性及風險

基金新聞 11:30 2021/05/20

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【收息基金】派息基金收9厘息好筍?先了解產品特性及風險

收息基金以每月派息之名,吸引不少收息一族。市面上的收息基金大部分以債券基金為主,另有部分是股債混合基金和股票基金,派息率可高達9厘。在低息環境下,定期有高息落袋,表面看來相當吸引,但投資者亦要先了解派息基金的產品特性及風險。

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派息僅參考 留意賺息蝕價風險

需留意的是,每隻基金的派息政策都不盡相同,投資前需先了解基金派息政策與不同基金之派息率。除非銷售文件清楚列明,否則基金的派息、派息金額或派息率都不應視為保證,基金公司可行使酌情權,基於特定原因而不派付任何股息,或者不時改變派息政策。而基金派息率通常會根據以往派息來計算,投資者只能視之為參考用途,切勿將之當作未來的股息回報。

與此同時,投資者亦需要留意基金的派息成分表,派息基金有可能會使用酌情權,由基金的資本中調動資金派息,即部分派息金額可以來自投資者的投資本金。投資者可參閱載於基金網站的「派息成分表」,了解基金的派息來源分布。部分月月派息的基金,100%的派息是來自其資本。在這情況下,可導致每股資產淨值即時減少,用作將來投資的本金亦會減少。

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提防高息債 免虧蝕本金

另外,一些高派息基金的投資組合可能會投資於高收益債券,又或俗稱「垃圾債券」,即投資評級低於標準普爾BBB-級或穆迪Baa3級的債券,以爭取較高回報。高回報,風險亦高,高收益債券的違約風險亦會較高,債券價格一般亦傾向波動,投資這類基金一般會有較高的風險。

留意基金收費

派息基金入場費與一般基金相若,首次認購費則視乎不同金融機構而定。投資者應事先比較不同派息基金的收費安排,如平台服務費、認購費、贖回費及管理費,以免投資成本過高。另外,派息基金的管理費及表現費有機會再額外收取,投資者可根據基金公司提供基金概覽,了解收費、組合分析、派息概況、風險及回報等資料。

 

責任編輯:李瑩

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欄名 : 基金學堂

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