龐氏騙局策劃者馬多夫獄中去世 細數香港種金騙局

個人增值 17:58 2021/04/16

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美國史上最大宗龐氏騙局主腦、前納斯達克交易所主席馬多夫本周三(14日)在獄中病逝,其最着名的事跡是在1970年代年設下世紀龐氏騙局,詐騙金額高達650多億美元(約5048.8億港元),並於金融海嘯時騙局才被揭發,其後被重囚入獄150年。

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何謂龐氏騙局?

龐氏騙局(Ponzi scheme)是一種非法傳銷方式,以虛假的投資項目作招徠,把後來投資者的資金,支付給前期投資者作利潤,以營造高利潤回報的假象,以誘使更多投資者入局。一旦新投資無以為繼,整個方案便會開始崩潰而敗露。

此詞因1917年意大利金融騙徒龐齊(Charles Ponzi)而得名,他趁第一次世界大戰後各國的經濟混亂局面,在美國波士頓開設所謂「證券交易公司」,並在短短數月吸引數萬名投資者,投資金額超過1,500萬美元,其後關閉公司夾帶私逃,其後世人便稱以相同手法歛財的騙案為「龐氏騙局」。

香港龐氏騙局事件

龐氏騙局不局限於國際市場,事實上香港亦曾出現過不少類似的騙局,香港稱之為「種金案」,種金騙局在香港於90年代出現,尤以「牛奶種金」事件較廣為人知。

  • 牛奶種金

    牛奶種金投資一案是90年代有一位澳洲籍男子在香港開設一間公司,聲稱可以牛奶培植一種特別的菌,用來作製造化妝品的重要材料,只要將一包粉狀的種子加入牛奶並蓋上保鮮紙30天便可。然後,公司就開始招攬會員,會員向公司購買相關配方,再將培植出來的菌交回公司,就會獲得可觀報酬。

    由於最開初的會員確實會收到金錢,因此吸引了不少市民在後來加入。但後來有傳媒揭發所謂的種子只是脫脂奶粉,而該公司亦突然倒閉,令加入的會員蒙受龐大損失。
  • 普達國際郵購公司種金案

    四名男子在1999年利用一間資產值只得2元的空殼公司「普達國際郵購有限公司」,宣稱與多間零售商,包括大型超市、電器零售商及珠寶店均有生意來往,可以平價購入貨品再轉售受害人,讓受害人從中獲利。

    其所推出「層壓式」種金計劃,在會員入會時,只需付188元入場費,並供款14期,每期供款3,500元,扣除每期可獲取的現金回贈,最後兩期獲免供款,便可以11,000元的投資額,獲取約14萬元利潤,年利息高達330%。會員更可以在期間累積的分數,換取公司「生意夥伴」,包括百佳、大快活、豐澤電器和馬莎百貨等公司的購物券,如能成功邀請新人加入,還可以不需自己供款,便獲現金回贈。

    然而,在警方調查後發現公司根本沒有與所謂的「生意夥伴」來往,只是從這些零售商購入現金券送給會員享用,以吸引更多新會員加入。在整個計劃中,騙取會員約7億元投資額。

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  • 日本公司Japan Life健康產品騙案

    在2018年時,有區議員接獲超過120名市民求助,指向一間日本公司Japan Life投資健康產品,例如「元氣背心」、「健康離子枕」後,公司聲稱會協助他們出租產品,投資者每月會獲發6至10厘利息作回報,更可選擇短期計劃或長期計劃。然而,該公司的日本總部因日本政府執法而停止運作,香港分店亦陸續關門,投資者之後未獲派息及獲發還本金。事件在香港牽涉超過2,000名受害人,超過4億港元投資額。

    當中,有受害人的投資期長達15年,在最初投資10萬元,並每月收取500元;更有老人將畢生儲蓄約400萬港元全數投資於該公司。

    在回顧過去的種金騙局後,更重要的是知道如何提防,以此為鑑。如果想了解更多的話,請按下一頁

 

責任編輯:鄭樂怡

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欄名 : 理財學堂

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