基金都有「身份證號碼」?

博客 11:00 2021/04/14

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筆者有位朋友已經有投資於不同基金一段長時間。近日收到通知,有一檔基金將會更改名稱及微調當中的投資策略。

回顧這位朋友的組合中,有部分基金,在對比之下,更新後確實能夠更準確捕捉當前及未來的投資機遇。可以說的是,有實力的資產管理公司會與時並進,為其投資者作適當的調整。

改名後可用ISIN識別

但這裡衍生了一個小問題:更改名稱後的基金,它的「身份」跟原來的是否一樣?究竟基金是如何辨別的?

相信有投資過上市股票的朋友,除了公司名稱外,更會牢記其上市編號。

其實基金亦有一套獨一無二的編號系統,作為其「身份證」號碼。那就是ISIN(International Securities Identification Number)。中文譯作「國際證券識別碼」,是依據ISO 6166訂明之結構組成,涵蓋各種證券,包括債券、股價、ETF、基金,以至衍生工具等。

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重要的是,大家對所持有的基金,及其他金融資產,管有一套ISIN資料 作儲存是比較理想的做法,以便日後追蹤及查閲其表現及狀態。

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撰文 : 劉Sir 家庭理財教育學會

欄名 : 理財有Fund

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