AI顧問過失令投資受損 能否索償?

博客 08:00 2021/02/25

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人工智能投資顧問於市場上愈趨流行。究竟投資者因AI投資顧問犯錯而蒙損,能否向其索償?

首先要了解的是,AI投資顧問屬一種自動化交易服務,因此須獲證監會發牌才能營運。AI投資顧問的所屬機構或公司必須先獲得第571章《證券及期貨條例》附表5中的第7類牌照︰提供自動化交易服務牌照;AI顧問須獲得第4類:就證券提供意見;及第9類:提供資產管理牌照。

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第二,《證券及期貨條例》下的投資者賠償制度會為因中介人違責而蒙受損失的客戶提供合理賠償。大家可參考第571章《證券及期貨條例》第236條及《申索規則》第2條,要索取賠貸須符合5個條件:

  • 1. 申索人是散戶投資者;
  • 2. 局限於深、港、滬證劵交易所的市場;
  • 3. 投資顧問屬持牌中介人;
  • 4. 投資顧問所屬公司是獲發第1、2或8類受規管活動牌照;
  • 5. 持牌中介人違責──違反信託、虧空、欺詐或不當行為,導致投資者蒙損。

《申索規則》第9條列明在2020年1月1日或之後發生的違責事件,每名投資者得到高達50萬元賠償。

大家緊記做任何投資決定前要三思,並衡量其安全及風險。

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撰文 : 蘇文傑律師 香港調解仲裁中心主席

欄名 : 法律與財富

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