【退休理財】退休投資如龜兔賽跑 堅持這策略就能成為「百萬富翁」?

退休規劃 13:15 2020/10/09

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【退休理財】退休投資如龜兔賽跑 堅持這策略就能成為「百萬富翁」? -

退休理財如一場馬拉松,需要長時間的堅持及耐心。美國專欄作家撰文分享他從祖父身上看到的投資經驗:投資如同龜兔賽跑,有一個看似「無聊」的投資策略,但只要堅持並以穩定的步伐前進,最終就能如他的祖父般,以百萬富翁的身份享受退休生活。

美國專欄作家Eric Rosenberg於BusinessInsider撰文,分享他祖父的退休投資策略:幾十年來都遵循的簡單直接的投資策略,就是買入並持有(Buy and Hold)策略,並助他建立了超過100萬美元的投資組合。

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買入優質股份並長期持有

Eric Rosenberg的祖父是大學的市場學教授,透過大學教授的身份,認識了沃爾瑪(美:WMT)的創辦人Samuel Walton,並因而決定購買沃爾瑪的股票。他指出,祖父選擇長期持有沃爾瑪,他未有在股價上漲時沽出,或平衝資產配置,讓沃爾瑪逐漸成為他投資組合中的很大一部分。在這幾十年間,沃爾瑪股價不斷上漲,令他成為「最終贏家」。

Rosenberg說自己也正使用同樣的策略,投資目標則選擇了亞馬遜(美:AMZN),他以每股258美元的價格購買入亞馬遜,持有期間上漲了1,252%。他認為,買入亞馬遜是他的投資中最成功的決定,而且在短期內他也不會選擇沽出,繼續長期持有。

他認為,祖父沒有遵循一些快速致富的方法,反而選擇紮實的公司,並隨其價值增長而堅持持有。由此看來,買入優質的股份並長期持有的策略甚有成效,並會帶來相當好的回報。

長綫投資 按公司表現選股

除了在祖父身上學會的投資策略外,Rosenberg又分享個人的選股策略。他指其個人投資組合的回報雖算可觀,但部分持股表現卻欠佳,如疫情下大受影響的石油股。不過,他並不專注於短期收益或損失,並會選擇長期持有,堅持投資的習慣,令他的投資組合更加多元化,並有增長的機會。

選股策略方面,Rosenberg會考慮公司的財務因素,例如是收入和利潤增長率、帳面價值、股息增長率,以及資產負債的狀況。他還會研究一些主觀因素,例如該公司的競爭優勢、該行業在經濟中的重要性,以及公司是否正在創造新的價值。

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投資如龜兔賽跑 需要長時間堅持

從祖父的經驗,Rosenberg將投資比喻成《龜兔賽跑》,他指出,相較於在比賽初期領先的兔子,最終得勝是始終是以穩定的步速,堅持到最後的烏龜。他認為,投資也相似,雖然高風險的投機短期回報很誘人,但平穩而長時間的投資,最終也會獲得勝利。正如他祖父的投資經驗那樣,以緩慢而穩定的步伐,成為最終贏家。

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責任編輯:李瑩

欄名 : 退休理財

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