【派息基金】派息基金加入退休投資組合可以嗎?要留意什麼風險?

藍籌股 00:10 2020/09/15

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【派息基金】派息基金加入退休投資組合可以嗎?要留意什麼風險?

隨著環球處於低息環境,市場缺乏相對高息的投資工具,便開始有基金公司將她們管理的基金,加一個「分派」或「派息」類別,衍生出「派息基金」這種理財生息工具。不過,派息基金的息率多少,又有何風險?

投資「派息基金」 不能只看息率

財務策劃師羅國森提醒投資者,不一定愈高息的派息基金就愈好!又或者說,不要只看「派息基金」的派息。

現時市場上的「派息基金」,息率大部分都介乎4-8厘之間。但必須明白,息率不是愈高就愈好!

事實上,回報和風險永遠是孖生兄弟,回報高,風險自然高,問題是我們怎樣控制風險,又或者,你是否可以承受該風險。

市場興起「高息債基金」

大部分提供派息類別的基金,都是「債券基金」,又或者混合股票和債券的混合資產基金,純粹股票基金的比較少,一來股票的派息比較不穩定,匯豐(00005)就是很好的例子,股價波幅也較大。

如果是純債券基金,派息多少,或息率高低,主要視乎該基金持有甚麼類型的債券。

可以想像,如果是持有環球政府的債券,即西方已發展國家的國債,包括美國、日本和歐洲,息率高極有限。

因此,近年市場頗流行高息債基金。

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欄名 : 理財學堂

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