調查︰逾半港人相信財務顧問有助改善投資回報

理財學堂 18:30 2020/08/06

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調查︰逾半港人相信財務顧問有助改善投資回報

St. James’s Place Wealth Management Asia(SJP Asia)發表最新調查,結果顯示超過一半(52%)香港人相信如果自己曾於過往五年諮詢理財顧問,能實現更佳的投資回報。而隨着智能理財諮詢服務和綫上經紀人的出現,人們對投資的觀念亦隨之變化。 

調查在今年2月和3月進行,綫上訪問了2,064名來自香港及新加坡的受訪者,當中有1,019名來自香港。

富裕家庭優先參考家人財務建議

調查發現,有84%香港人表示,在作出任何重大財務決定之前,會先尋求財務建議;而62%香港人會考慮委託理財顧問代為管理資產。 

另外,接近一半(49%)受訪者將理財顧問列為重要的財務諮詢渠道,其次為家庭成員(46%)、銀行家(44%)及朋友(39%),排名較後的是同事(24%)、媒體(23%)及投資研討會(9%)。 

調查發現一個有趣現象,較富裕的受訪者會優先參考家人的建議。家庭年收入超過100萬港元的人士的首選財務建議來源為家人(23%),其次是銀行家(19%)及理財顧問(17%)。

選擇理財顧問  首重坦誠

受訪者表示在投資、物業和按揭,以及退休計劃的範疇上,最需要財務建議。在曾接受財務諮詢的受訪者中,有99%認為財務諮詢是有用的,有94%的受訪者表示獲得度身訂造的財務規劃。 

在選擇專業理財顧問的時候,受訪者更注重坦誠(59%)的因素。而高昂的費用(61%)、自己有能力管理投資(49%)及不信任他人管理自己的財富(41%),是影響受訪者尋求理財諮詢的因素。 

較接受面對面的財務諮詢

近年智能理財諮詢服務迅速崛起,逾九成香港人表示更願意接受面對面的財務諮詢。 超過一半(52%)受訪者更喜歡與理財顧問接觸,而超過三分一(34%)則喜歡與銀行家接觸,僅有11%傾向透過智能理財諮詢獲得建議。

SJP Hong Kong業務主管Matthew Deeprose表示,調查其中的一項發現是坦誠的建議在財務諮詢中的重要性,這在某程度上解釋了為何智能理財諮詢服務無法取代面對面的理財顧問。科技的進步可以促進客戶的體驗,但無法取代面對面的價值和當中建立起的誠信關係。

 

責任編輯︰陳啟昌

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欄名 : 理財學堂

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