跌市都可以變賺錢? 4方法制定投資策略

博客 13:29 2020/02/21

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跌市都可以變賺錢? 4方法制定投資策略

新冠肺炎(武漢肺炎)疫情肆虐,對全球股市帶來一定衝擊,令投資者惶恐不安。當一衆華爾街及香港投資者都在憂慮長期牛市或許要告終,擔心接下來可能發生的事也無可厚非,尤其是如果你正考慮將新資金投入股市。

市況總有低迷的時候,雖然跌市或會令人不安,但投資者也要學懂應對。若能做足準備,知道跌市時該怎做,那市況低迷實際上可以幫助你改善投資的整體表現。

在大跌市「殺到埋身」前,投資者需要考慮以下幾件事。 

1. 誠實面對自己的情緒

出色的投資者能夠控制自己的情緒,即使在逆境時也能理性思考。但不是人人都做到這點,當見到自己的血汗錢在股市下跌時突然蒸發,這的確很「肉痛」,相信不少人會想沽貨止蝕,這樣至少能保留剩下的錢。

的確,此舉可讓你在真正的熊市中避免遭受最嚴重的損失。 不過,如果一出現跌市跡象你便沽貨,那你便會錯過市場突然反彈帶來的所有機會。這種情況經常發生,而當它發生時,你就會想以更高的價格買回這些股票,避免錯過進一步賺錢的機會。

在大跌市來臨之前,你最好誠實地審視自己的風險承受能力。你或者會很「口響」說自己不介意投資組合縮水20%,但當你看到幾萬甚至幾十萬一下子蒸發,那就完全是另一回事。經驗是你最好的「老師」,如果你以前經歷過跌市,想想當時自己的感受,並做好準備再次應對同樣的情緒。

2. 考慮重新平衡投資組合

在過去十多年的牛市中,最好的做法就是讓收益滾存。然而,在股價上升的同時,你投資組合的整體風險水平也會上升,這反而會導致你更容易受到未來「冧市」的影響。

重新平衡你的投資組合基本上能鎖定你的一部分利潤,同時仍能讓你有合理的投資比例,並且帶來與你風險承受能力一致的潛在回報。重新平衡是個介乎按兵不動和恐慌性拋售之間的中間地帶,若然真的「冧市」,這便可助你減少損失。

3. 準備好你的買貨清單

你有抱怨過自己從來無法以「心水」的價位買到心儀的股票嗎?「冧市」可能就是你以低價買到心水股的最好機會。

不過,在股市暴挫時出手可能比你想像中難得多。正如上文提到,情緒會妨礙你,讓你猶豫太久。不過,如果你早有準備,那你可能發現自己實際上對跌市感到開心,而你在好價位買入的股票可能會為你帶來更佳的回報。

4. 自動投資

透過每月投資固定金額來為自己儲蓄是不少人常用的策略。證券行和其他金融機構也很喜歡此策略,因爲這能讓你的戶口的錢不斷流動。無論市場變化如何,這策略也能助你留在正軌上。

當大市向下,維持自動投資尤其有效,因為你投資的錢可以讓你買到更多股票。當股市反彈,這些額外的股票便會增加你的整體回報,結果會比你擱置投資好得多。

在別人恐懼時貪婪

有時,股市向下是避無可避的事。不過,若然你有妥善的策略應對,便可捕捉跌市的機會,你甚至還會期待下次跌市,好等自己有機會以較便宜的價格投資股票。

 

作者:Motley Fool Staff

所提供的資料僅供一般參考之用,不擬提供作為個人投資或理財建議。Motley Fool Staff沒持有以上股票。

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撰文 : The Motley Fool HK

欄名 : 萬里創富

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