經濟衰退時投資 投委會教你5大自保策略

理財學堂 17:09 2020/01/15

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經濟衰退時投資 投委會教你5大自保策略

香港步入經濟衰退,除了量入為出、開源節流外,不少投資者會視跌市為機遇,趁低吸納賺取回報。投委會於消委會新一期的《選擇》月刊撰文,提醒投資者在經濟衰退下要注意的投資理財重點。

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1. 現金為王

投委會指,市民應在衰退期間增加資金流動性,包括現金和銀行存款。經濟下行時,市民要維持生活的必要開支,例如租金或物業供款、子女學費、交通費,無一可省。在減薪和失業的風險增加下,市民應準備充足應急錢,有助渡過難關。投委會指,持有現金可避過股市跌浪,當將來經濟復蘇,股市反彈時,提供入市資金。

2. 減輕負債 

市民應減輕負債,如信用卡及借貸等,並減少或延後一些非必要的消費,有助減低個人財務風險。

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個人理財方面應增加現金水平及減低負債,至於投資方面,投委會指,經濟衰退時,投資情緒普遍悲觀,惟不代表要謝絕投資。當跌市時,是吸納一些優質公司股票的機會。投資者在投資時應注意以下事項。

3. 分散風險

面對經濟下行的風險,投委會建議,投資者應檢視投資組合中,各項資產例如現金和股票的比重,作出適當調整,謹記勿側重於單一資產或單一兩隻股票。

4. 基本因素

投委會指,跌市時選股更需要考眼光和功力。投資者需要選擇一些基本因素穩健的公司,一般來說,負債輕、現金流穩定的公司,抵抗經濟逆境的能力會較強。公用股、生活必需品股,以及一些派息長期穩定的股份,抗跌力亦較強,但一些周期性股,例如奢侈品股,則會承受較大壓力。

5. 分段入市

不少人視跌市為收集優質股票的良機。不過,為防看錯市,投委會建議,不宜一注而要分段入市,可以考慮採用平均成本法,減輕風險。

責任編輯:李瑩

欄名 : 理財學堂

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