教你用ETF打造自己的投資組合

博客 08:00 2020/01/28

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教你用ETF打造自己的投資組合

上篇介紹了買入ETF的8大要點,假設以100萬元建立ETF組合,建議其中30%至40%投資美股,筆者認為若美股跌,其他股市應難有強勢,因為美國大型企業國際影響力太高。其餘資金分配15%投資港股、20%投資A股、5%至10%投資黃金,剩下的15%至20%可靈活部署。

投資美股ETF 買入留意差價

投資美股方便的途徑考慮買入安碩納指一百 (02834) 或BMO納指 (03086) ,兩者均是追蹤納指100指數,以港元交易,實物資產複製。惟投資外國市場交投多數不活躍,買入時要留意差價。

如果大家有美元或不怕轉美元投資,可直接買美股ETF,建議考慮Vanguard Growth ETF(US.VUG)或iShares Russell 1000 Growth ETF(US.IWF)。兩者頭幾大持股均是最大的幾隻科技股,開支比率分別為0.04%及0.19%。

VUG追蹤CRSP美國大市值增長指數,並會投資有增長特質的大型及中型股;主要行業分布:約48%投資於科技股;20%投資於消費性周期股;10%投資工業;9%投資健康護理;9%投資於金融。

IWF投資於由羅素1000指數選擇具增長大、中型股組成的指數;主要行業分布:約47%投資於科技股;16%投資於消費性周期股;15%投資健康護理;12%投資工業;5%投資金融。

美股ETF篩選網站︰按此

恒指A股各有好選擇

看好恒指走向的話,市場選擇有盈富基金 (02800) 、安碩恒生指數 (03115) 及恒指ETF (02833) 。盈富基金及恒指ETF均追蹤恒生指數表現;安碩恒生指數ETF是追蹤恒生指數淨總回報版本,(即指計算基礎指數的表現時,以扣減稅項後之股息再投資為基準)。最直接投資港股的方法是買盈富基金,其股息率有約3.3%。

A股方面,可以買華夏滬深三百 (03188) ,該ETF追蹤滬深300指數,採實物資產複製,流通性相對充足。筆者傾向選擇廣泛指數,而且不用過分集中於金融股。

黃金方面,可選SPDR金ETF (02840) ,追蹤倫敦黃金定盤價,採實物資產複製。

按市況或買入逆向ETF短暫對冲

餘下的資金可考慮追蹤MSCI台灣指數的安碩MS台灣 (03074) ;追蹤富時發展歐洲指數的領航發展歐洲 (03101) ,其中有84%投資大型股,主要投資於金融、消費品、工業及醫療保健,而英國佔27%、法國佔17%、瑞士及德國各佔約14%。另外,可按市況短期增持個別地區指數,或買入逆向ETF短暫對冲。

最後,保守投資者可用較少銀碼按比例買入,若股市回調才再加倉。大家也應按自己投資取態調節比例。事實上,香港的ETF選擇不少,在美國上市的ETF更幾乎是你想得出來的都有,希望大家在讀過本文後,能了解更多如何揀選ETF。

 

【全文︰教你DIY用ETF 打造自己的投資組合】(收費文章)

撰文 : 梁耀康 CFA, CFP、The Motley Fool HK萬里富財經專欄作家

欄名 : 生活理財

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