【強積金表現】MPF股票基金2019年表現大比併

退休及生活保障 15:57 2020/01/02

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2019年MPF股票基金表現大比併

受多個因素影響,環球投資市場在2019年反覆。即使你沒有參與投資股票,但打工仔有份供的強積金(MPF)實關你事。強積金顧問駿隆報告顯示,年內99%強積金基金均錄得正回報,人均強積金回報達2.3萬元,股票基金表現較混合資產基金等較佳,全年回報達15.8%。一同回顧一下MPF股票基金2019年的回報。

【2019年MPF表現總結】2019年打工仔MPF人均賺2.3萬 最佳基金回報逾35%

香港股票基金

恒指於2019年首三季表現反覆,但第四季中美貿談轉趨樂觀消息帶動,恒指表現回勇。首5隻表現最佳的港股基金,永明MPF囊括其中4位,當中以永明強積金集成信託計劃-施羅德強積金香港投資組合B基金表現最好,錄得16.75%回報。

首5隻表現最佳的港股基金
強積金計劃 成分基金

本年迄今

回(%)

永明強積金集成信託計劃 施羅德強積金香港投資組合 - B 16.75
永明強積金基本計劃 香港股票投資組合 16.70
永明強積金綜合計劃 香港股票投資組合 16.54     
中國人壽強積金集成信託計劃 中國人壽香港股票基金 16.03   
永明彩虹強積金計劃 永明強積金香港股票基金 - B 16.01

*截至晨星亞洲2019年12月31日的數據;如同一基金不同類別只標示回報最佳者

中國及大中華股票基金

中國及大中華股票基金資產分配於中國、香港及台灣的股票市場,其中以台股表現強勁。中銀保誠我的強積金計劃的我的中國股票基金錄得35.74%回報,稱霸中國及大中華股票基金,排第5的東亞大中華股票基金錄得21.77%,兩者表現相距甚大。

首5隻表現最佳的中國及大中華股票基金
強積金計劃 成分基金

本年迄今

回(%)

中銀保誠我的強積金計劃 我的中國股票基金 35.74
萬全強制性公積金計劃 大中華股票基金 35.39      
信安強積金-明智之選 信安動力大中華股票基金 32.21      
友邦強積金優選計劃 大中華股票基金 24.87      
東亞(強積金)享惠計劃 東亞大中華股票基金 21.77      

*截至晨星亞洲2019年12月31日的數據

亞太區(不包括日本)股票基金

亞太區投資市場在2019年同樣受到中美貿易戰衝擊,但隨着第四季氣氛緩和,亞太股市反彈。首5隻表現最佳的亞太區(不包括日本)股票基金,中銀保誠我的強積金計劃我的亞洲股票基金回報最佳,達18.71%。

首5隻表現最佳的亞太區(不包括日本)股票基金
強積金計劃 成分基金

本年迄今

回(%)

中銀保誠我的強積金計劃 我的亞洲股票基金 18.71      
富達退休集成信託 亞太股票基金 18.14      
景順強積金策略計劃 亞洲股票基金 - H 17.91      
AMTD強積金計劃 AMTD景順亞洲基金 17.68      
恒生強積金智選計劃 亞太股票基金 17.41    

*截至晨星亞洲2019年12月31日的數據;如同一基金不同類別只標示回報最佳者

亞洲(不包括日本)股票基金

表現最佳的首5隻亞洲(不包括日本)股票基金中,東亞MPF包辦當中3位,以東亞亞洲股票基金表現最好,有18.31%。

首5隻表現最佳的亞洲(不包括日本)股票基金
強積金計劃 成分基金

本年迄今

回(%)

東亞(強積金)享惠計劃 東亞亞洲股票基金 18.31
安聯強積金計劃 安聯亞洲基金 - T 17.76
東亞(強積金)集成信託計劃 東亞亞洲增長基金 17.67
東亞(強積金)行業計畫 東亞亞洲股票基金 17.51
永明彩虹強積金計劃 永明強積金亞洲股票基金 - B 14.80

*截至晨星亞洲2019年12月31日的數據;如同一基金不同類別只標示回報最佳者

美國股票基金

美股於2019年屢創新高,美股基金回報亦報捷。回報最佳的是宏利MPF北美股票基金,錄得30.49%回報。緊隨其後的萬全美國股票基金、恒生及滙豐自選美國股票基金亦有超過30%回報,就連在此類別中表現最差的中銀保誠北美指數追蹤基金,回報也有29.11%。

首5隻表現最佳的美國股票基金
強積金計劃 成分基金

本年迄今

回(%)

宏利環球精選(強積金)計劃 宏利MPF北美股票基金 30.49
萬全強制性公積金計劃 美國股票基金 30.23
恒生強積金智選計劃 自選美國股票基金 30.06
滙豐強積金智選計劃 自選美國股票基金 30.06
中銀保誠簡易強積金計劃 中銀保誠北美指數追蹤基金 29.11

*截至晨星亞洲2019年12月31日的數據

股票基金

歐洲投資市場過去因英國脫歐前景未明,表現被拖累。隨着近月英國大選塵埃落定,脫歐趨明朗化,加上中美貿易戰的氣氛緩和,MSCI歐洲指數亦表現強勁。MPF方面,5隻表現最佳的歐洲股票基金中,排第一是宏利MPF歐洲股票基金,有30.35%回報,排第五的是東亞歐洲股票基金,有20.45%,兩者回報相距同樣甚大。

首5隻表現最佳的歐洲股票基金
強積金計劃 成分基金

本年迄今

回(%)

宏利環球精選(強積金)計劃 宏利MPF歐洲股票基金 30.35
恒生強積金智選計劃 自選歐洲股票基金 23.96      
滙豐強積金智選計劃 自選歐洲股票基金 23.96      
中銀保誠簡易強積金計劃 中銀保誠歐洲指數追蹤基金 23.43      
東亞(強積金)集成信託計劃 東亞歐洲股票基金 20.45

*截至晨星亞洲2019年12月31日的數據

環球股票基金

縱使今年環球投資市場反覆,但觀乎各個投資市場表現,均錄得正回報,MPF的環球股票基金亦錄得不俗的表現。表現最好的是富達退休集成信託的環球股票基金,有27.05%。

首5隻表現最佳的環球股票基金
強積金計劃 成分基金

本年迄今

回(%)

富達退休集成信託 環球股票基金 27.05      
友邦強積金優選計劃 綠色退休基金 27.00
永明強積金基本計劃 國際股票投資組合 25.90
永明強積金綜合計劃 國際股票投資組合 25.80     
信安強積金-明智之選 信安動力環球股票基金 25.63      

*截至晨星亞洲2019年12月31日的數據

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責任編輯︰陳啟昌

欄名 : MPF理財

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