【MPF】恒指面世50周年 一表睇晒最好最差恒指MPF
▲ 恒指面世50周年 一表睇晒最好最差恒指MPF
本周日(11月24日)為恒生指數面世50周年。強積金(MPF)成立的歷史雖然不足20年,但400多隻基金中,基金規模最大的是滙豐強積金智選計劃恒指基金,達到368億元,佔強積金總資產值逾4%,可見其相當受強積金計劃成員的歡迎。
近年追蹤指數的投資產品備受追捧,其中原因是收費低。現時強積金計劃有17隻恒指基金,雖同為追蹤恒生指數的被動式基金,但表現及收費又有何不同?
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據積金局的強積金基金平台資料,比較過去一年表現,眾恒指MPF表現相當接近,介乎10.12%至11.06%;至於收費方面,差距卻十分大,最近期開支比率介乎0.71%至1.06%,最高與最低相差逾6成。
一年表現最好的是永明富時強積金香港指數基金A及B類,均為11.06%;最差的是信安800系列信安恒指基金N類單位,只有10.12%。
收費低 回報有機會跑輸
收費低,但回報又如何呢?收費最低的基金有3隻,分別是中銀保誠我的香港追蹤指數基金、東亞(強積金)行業計劃東亞香港追蹤指數基金及東亞(強積金)享惠計劃東亞香港追蹤指數基金;3隻基金一年回報分別是10.69%、10.66%及10.31%,排第三、第四及倒數第四。收得最貴的是信安明智之選恒指基金,為1.06%,但一年表現僅有10.28%,排尾三。由此可見,基金收費高不代表能取得好表現,即使基金收得平,整體回報也有機會跑輸。
5年表現最高是為滙豐及恒生
基金規模超過百億元的有滙豐及恒生兩隻恒指基金,1年表現均錄得10.34%,成績不算標青,但拉長投資年期來看,5年表現均錄得5.02%,為眾基金中最好,兩隻「巨無霸」基金的表現尚算不過不失。
成分基金 | 年率化回報(%) | 最近期開支比率(%) |
基金規模 (百萬港元) |
|
1年表現 | 5年表現 | |||
永明富時強積金香港指數基金-A類 | 11.06 | 4.25 | 1 | 1,058.47 |
永明富時強積金香港指數基金-B類 | 11.06 | 4.25 | 1 | 1,058.47 |
中銀保誠 我的香港追蹤指數基金 |
10.69 | 4.53 | 0.71 | 134.93 |
東亞(強積金)行業計劃 東亞香港追蹤指數基金 |
10.66 | 4.95 | 0.71 | 92.34 |
東亞(強積金)集成信託計劃 東亞香港追蹤指數基金 |
10.64 | 4.91 | 0.74 | 215.20 |
景順恒指基金-單位類別H | 10.62 | 4.87 | 0.92 | 470.19 |
宏利MPF恒指基金 | 10.61 | 4.79 | 1.01 | 5,011.39 |
BCT恒指基金 | 10.59 | 4.95 | 0.84 | 2,603.75 |
景順恒指基金-單位類別A | 10.56 | 4.82 | 0.96 | 470.19 |
富達香港盈富基金 | 10.52 | 4.77 | 0.8 | 1,221.48 |
交通銀行恒指成分基金 | 10.49 | 4.71 | 0.93 | 540.93 |
恒生強積金智選計劃 恒指基金 |
10.34 | 5.02 | 0.8 | 12,506.16 |
滙豐強積金智選計劃 恒指基金 |
10.34 | 5.02 | 0.8 | 36,810.05 |
東亞(強積金)享惠計劃 東亞香港追蹤指數基金 |
10.31 | 4.93 | 0.71 | 16.44 |
信安明智之選 恒指基金 |
10.28 | — | 1.06 | 465.30 |
信安600系列 信安恒指基金-N類單位 |
10.22 | 4.61 | 1.05 | 323.88 |
信安800系列 信安恒指基金-N類單位 |
10.12 | 4.55 | 1.05 | 1,044.98 |
*截至積金局強積金基金平台10月31日數據
記者︰陳啟昌
欄名 : MPF理財