【MPF】恒指面世50周年 一表睇晒最好最差恒指MPF

退休及生活保障 16:50 2019/11/22

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恒指面世50周年 一表睇晒最好最差恒指MPF

本周日(11月24日)為恒生指數面世50周年。強積金(MPF)成立的歷史雖然不足20年,但400多隻基金中,基金規模最大的是滙豐強積金智選計劃恒指基金,達到368億元,佔強積金總資產值逾4%,可見其相當受強積金計劃成員的歡迎。

近年追蹤指數的投資產品備受追捧,其中原因是收費低。現時強積金計劃有17隻恒指基金,雖同為追蹤恒生指數的被動式基金,但表現及收費又有何不同?

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據積金局的強積金基金平台資料,比較過去一年表現,眾恒指MPF表現相當接近,介乎10.12%至11.06%;至於收費方面,差距卻十分大,最近期開支比率介乎0.71%至1.06%,最高與最低相差逾6成。

一年表現最好的是永明富時強積金香港指數基金A及B類,均為11.06%;最差的是信安800系列信安恒指基金N類單位,只有10.12%。

收費低 回報有機會跑輸

收費低,但回報又如何呢?收費最低的基金有3隻,分別是中銀保誠我的香港追蹤指數基金、東亞(強積金)行業計劃東亞香港追蹤指數基金及東亞(強積金)享惠計劃東亞香港追蹤指數基金;3隻基金一年回報分別是10.69%、10.66%及10.31%,排第三、第四及倒數第四。收得最貴的是信安明智之選恒指基金,為1.06%,但一年表現僅有10.28%,排尾三。由此可見,基金收費高不代表能取得好表現,即使基金收得平,整體回報也有機會跑輸。

5年表現最高是為滙豐及恒生

基金規模超過百億元的有滙豐及恒生兩隻恒指基金,1年表現均錄得10.34%,成績不算標青,但拉長投資年期來看,5年表現均錄得5.02%,為眾基金中最好,兩隻「巨無霸」基金的表現尚算不過不失。

成分基金 年率化回報(%) 最近期開支比率(%)

基金規模

(百萬港元)

1年表現 5年表現
永明富時強積金香港指數基金-A類 11.06 4.25 1 1,058.47
永明富時強積金香港指數基金-B類 11.06 4.25 1 1,058.47

中銀保誠

我的香港追蹤指數基金

10.69 4.53 0.71 134.93

東亞(強積金)行業計劃

東亞香港追蹤指數基金

10.66 4.95 0.71 92.34

東亞(強積金)集成信託計劃

東亞香港追蹤指數基金

10.64 4.91 0.74 215.20
景順恒指基金-單位類別H 10.62 4.87 0.92 470.19
宏利MPF恒指基金 10.61 4.79 1.01 5,011.39
BCT恒指基金 10.59 4.95 0.84 2,603.75
景順恒指基金-單位類別A 10.56 4.82 0.96 470.19
富達香港盈富基金 10.52 4.77 0.8 1,221.48
交通銀行恒指成分基金 10.49 4.71 0.93 540.93

恒生強積金智選計劃

恒指基金

10.34 5.02 0.8 12,506.16

滙豐強積金智選計劃

恒指基金

10.34 5.02 0.8 36,810.05

東亞(強積金)享惠計劃

東亞香港追蹤指數基金

10.31 4.93 0.71 16.44

信安明智之選

恒指基金

10.28 1.06 465.30

信安600系列

信安恒指基金-N類單位

10.22 4.61 1.05 323.88

信安800系列

信安恒指基金-N類單位

10.12 4.55 1.05 1,044.98

*截至積金局強積金基金平台10月31日數據

 

記者︰陳啟昌

欄名 : MPF理財

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