近2/3新晉富裕階層對財富增值感憂慮 僅18%相信能達財務目標

嘉信理財香港發布「2019年香港新晉富裕階層財富健康指數」，結果顯示近三分之二受訪者對個人財富增值感到憂慮，大部分受訪者均面對沉重的個人及家庭財務壓力。整體財富健康指數為53.82分（滿分為100分）。

嘉信理財香港委託研究機構，於6月21日至7月3日期間透過網上問卷訪問1010名年齡18至65歲、月入介乎2萬至8萬元的市民，以了解他們對個人財富健康狀況的看法，調查將該收入水平人士定義為「新晉富裕階層」，意指有潛質晉身成為富裕階層的人士。

退休儲備、醫療開支及應急儲備3大財務壓力

擁有理財計劃的受訪者表示，其財務壓力主要來自退休儲備（66%）、未來醫療開支（62%）及足夠應急儲備（56%）等。

調查亦反映社交媒體當中對受訪者的理財行為亦產生重大影響，五分之四受訪者表示，親友在社交媒體分享有關投資及儲蓄話題的帖文會影響其購買決定。

45%受訪者自認是「漸進型」或「進取型」投資者，願意承擔較高風險，但只有19%表示其持投資組合多元化，僅3%自覺具備適時的理財計劃，導致他們對達到財富目標的信心較低，只有18%相信自己能夠達成財務目標。

嘉信理財香港董事總經理方碩穩表示，調查反映香港新晉富裕階層承受很大的財務壓力，壓力主要來自人口老化導致要承擔照顧自己及家人的經濟需要，但缺乏對環球多元化投資及適時理財計劃的了解，反映他們需要接受更多投資教育，以改善其財富健康狀況。

▲ 嘉信理財香港董事總經理方碩穩指本港月入2萬至8萬元的人士承受很大的財務壓力，但缺乏適時理財計劃。

責任編輯︰陳啟昌