近2/3新晉富裕階層對財富增值感憂慮 僅18%相信能達財務目標

理財學堂 17:29 2019/10/29

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近2/3新晉富裕階層對財富增值感憂慮 僅18%相信能達財務目標

嘉信理財香港發布「2019年香港新晉富裕階層財富健康指數」,結果顯示近三分之二受訪者對個人財富增值感到憂慮,大部分受訪者均面對沉重的個人及家庭財務壓力。整體財富健康指數為53.82分(滿分為100分)。

嘉信理財香港委託研究機構,於6月21日至7月3日期間透過網上問卷訪問1010名年齡18至65歲、月入介乎2萬至8萬元的市民,以了解他們對個人財富健康狀況的看法,調查將該收入水平人士定義為「新晉富裕階層」,意指有潛質晉身成為富裕階層的人士。

退休儲備、醫療開支及應急儲備3大財務壓力

擁有理財計劃的受訪者表示,其財務壓力主要來自退休儲備(66%)、未來醫療開支(62%)及足夠應急儲備(56%)等。

調查亦反映社交媒體當中對受訪者的理財行為亦產生重大影響,五分之四受訪者表示,親友在社交媒體分享有關投資及儲蓄話題的帖文會影響其購買決定。

45%受訪者自認是「漸進型」或「進取型」投資者,願意承擔較高風險,但只有19%表示其持投資組合多元化,僅3%自覺具備適時的理財計劃,導致他們對達到財富目標的信心較低,只有18%相信自己能夠達成財務目標。

嘉信理財香港董事總經理方碩穩表示,調查反映香港新晉富裕階層承受很大的財務壓力,壓力主要來自人口老化導致要承擔照顧自己及家人的經濟需要,但缺乏對環球多元化投資及適時理財計劃的了解,反映他們需要接受更多投資教育,以改善其財富健康狀況。

嘉信理財香港董事總經理方碩穩指本港月入2萬至8萬元的人士承受很大的財務壓力,但缺乏適時理財計劃。

 

責任編輯︰陳啟昌

欄名 : 理財快訊

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