【MPF】強積金可扣稅自願性供款優惠比拼

理財規劃 16:21 2019/11/04

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強積金(MPF)可扣稅自願性供款(TVC)計劃推出逾半年,據積金局數據,截至9月底,新開立的TVC帳戶數目近1.9萬個,總供款額逾4億元。近月,東亞、友邦等均延長TVC推廣優惠,永明金融亦加入戰團,推出TVC優惠計劃搶客。綜合比較下,強積金受託人主要以基金紅利單位回贈的方式吸客,部分為旗下計劃推出以紅利單位回贈方式的特惠管理費。

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友邦 — 管理費半價及500元額外紅利

友邦提供多種優惠,首5,000名成員,並每年供款最少12,000元,可享首年管理費半價折扣(只適用於首60,000元的賬戶結餘);如每年供款最少30,000元,另享500元額外紅利。其餘的可享以下優惠︰

  • 15隻成分基金特惠管理費,較標準管理費低0.2%;
  • 首年供款額達指定要求可獲派額外紅利,最高1,500元,紅利分3期派發。

以上優惠截至11月30日。

BCT銀聯 — 0.5%單位回贈及特惠管理費

在2020年3月底前,首60,000元的供款可獲取0.5%特別紅利單位回贈。另外,22隻成分基金享特惠管理費,介乎0.75%至0.99%,較標準管理費最多低0.73%。

滙豐及恒生 — 最高4,800元單位回贈

滙豐及恒生TVC計劃同樣推出3重優惠,優惠細節幾乎一樣。由即日起至到2022年3月底前,累積的或轉移至滙豐/恒生的供款達到指定金額,可享累積紅利單位回贈,價值最高3,000元。第二,同時將非滙豐/恒生的TVC帳戶及強積金個人賬戶的供款整合至滙豐/恒生強積金戶口,個人賬戶可獲得價值300元紅利單位回贈。第三,凡屬於「積金好僱主」公司╱機構的僱員,優惠1的累積紅利單位回贈將增加至1.5倍,即最高可獲4,500元。即整個推廣期內,合資格供款人最高可獲回贈價值4,800元紅利單位。

宏利 — 最高1,000元單位回贈及特惠管理費

於11月底前成功開戶,總供款額可獲2%一次性紅利單位回贈,最高回贈價值為1,000元。另外,隨着成員帳戶的年資及資產值遞增,可享以紅利單位回贈方式的基金管理費優惠,回贈率最高可達0.65%。

東亞 — 最高750元單位獎賞

每月供款額及整筆供款額達到指定要求,可享一筆價值100元至500元的單位獎賞;於推廣期內,首200名成功登記推廣的客戶,根據供款額,可額外享50元至250元的額外單位獎賞,每位客戶最高可享750元的單位獎賞。優惠期至2020年3月31日。

交通銀行信託 — 最高600元單位回贈

由即日至2020年3月底,全新開立帳戶存入及供款金額達指定要求,可享一次性價值50元至400元的基金單位回贈;現有交通銀行MPF客戶,可獲額外一次性50元至200元基金單位回贈。每名成員可享最高600元回贈。

永明金融 — 0.99%優惠基金管理費

於2020年3月31日前,全新開立的帳戶,成員的TVC權益(包括由其他強積金計劃轉入的TVC權益)可享0.99%的優惠基金管理費直至到2021年3月31日,優惠基金管理費會以紅利單位方式回贈。二人同行一同開立帳戶,優惠基金管理費可延至2022年3月31日。另外,如現時是永明的延期年金保單持有人開立的全新TVC帳戶可獲延長優惠基金管理費多一年,即最長至到2023年3月31日。

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記者︰陳啟昌

欄名 : MPF理財

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