【投資債券】開戶投資債券 低門檻有咩選擇?

理財學堂 18:49 2019/09/11

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【投資債券】開戶投資債券 低門檻有咩選擇?

債券除了是常見的避險工具外,亦是不少人投資的選擇。直接投資債券的門檻較高,要在銀行開設投資債券戶口,開戶資金要求較高。如資金不多,又想開戶投資債券,亦可選擇在證券商交易,要求較銀行低,部分更無開戶資金要求。

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券商開戶要求較低

投資債券的渠道不多,大多人都會經私人銀行進行。不過入門門檻較高,或非一般人能達到。根據金管局的指引,私人銀行向客戶銷售投資產品時,需要求客戶至少存入100萬美元,包括現金、股票、基金或債券等資產。符合這個要求,客戶便會歸類為專業投資者,才可經銀行交易債券等投資產品。

如果資金較少,也可考慮選擇在證券商開戶投資債券。證券商的開戶門監較銀行低,部分券商更沒有開戶資金要求,但要求交易時帳戶必須要有交易所需的金額,或是填寫風險取向問卷,按投資者可承擔的風險而調整交易帳戶要求。部分券商更有列明交易債券的最低投資額,最低為輝立證券的港元債券,為50萬港元。交易費用方面,各券商收費不一,包括手續費、託管費及平台費等。

由於債券交易金額較大,投資者選擇投資帳戶時,應詳細了解券商的交易費用,以減低投資成本。各券商可供買賣的債券不一,包括高收益企業債券、半主權債券及投資級別企業債券,投資者開戶前,可先了解券商有否心水債券買賣,並評估該些債券的投資風險及回報。

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證券商 開戶資金 最低投資額 交易費用
輝立證券Phillip Securities 沒有要求 港元債券:50萬港元
美元債券:10萬美元
手續費:交易金額0.15%
託管費:每年為債券票面值的0.05%,按月收取 (最低25港元)
Fundsupermart 沒有要求 大多為20萬美元 手續費:票面值的0.35%
平台服務費:每季0.05%,根據每日平均債券市值計算。
盈透證券 Interactive Brokers 1萬美元或等值 沒有列明 按債券種類有所不同。
大華繼顯 UOB Kay Hian 1萬港元 沒有列明 託管費:0.025% (每季度最低30.00美元)
(每月累積計算,於每季度收取一次)

*須另填寫風險取向及適合度問卷,才可買賣債券。

記者:李瑩

欄名 : 理財學堂

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