月供基金計劃 各銀行入場門檻是多少?

理財學堂 17:12 2019/08/28

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月供基金計劃 各銀行門檻是多少?

直接投資債券入場門檻高,並非人人能夠負擔。若有意投資債券,或可考慮門檻較低的債券基金,銀行或券商均有提供買賣債券基金的服務,部分更設有月供計劃,適合資金較少的投資者。如有意月供基金,各銀行的門檻是多少?投資時,需注意甚麼?

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月供低至500元起

普遍銀行均有提供月供基金計劃,每月最低供款額大多定為1,000元,以恒生的500元最低。此外,投資者亦要留意,部分銀行或券商設有最低首次投資金額要求,投資者須在參加計劃時投入指定金額,金額由1,000元起。部分銀行更能以信用卡供款,並提供簽賬獎賞。

各銀行收取的認購費不同,部分銀行因應基金種類而定。除了認購費外,投資者亦要留意相關的轉換費、終止計劃費用及贖回費等開支。

銀行月供基金計劃
銀行 中銀 滙豐 恒生 渣打 花旗
每月最低供款額 1,000元 1,000元 500元 1,000元 1,000元
每月基金認購費/優惠 視乎基金種類,一般債券基金為3%,股票基金為5-5.5%不等。 債券基金:2%
其他基金:3%
指數基金:2%
債券基金:2%
其他基金類:3%
按基金、投資金額及客戶類型而不同。 豁免第12個月供款之認購費。月供認購費1%折扣優惠

*資料以銀行公布為準

部分券商亦會提供月供基金計劃,並以低認購費作招徠,但投資者要留意,部分券商會收取按季或按年的平台費,投資者選擇平台時,應小心比較。

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善用網上比較平台

由於基金種類繁多,有貨幣基金、債券基金及股票基金等,各回報及風險不同。投資者在選擇基金時,應先了解該基金的風險評級、投資市場及回報等資料,因應個人投資需要而作出選擇。各銀行或券商均有提供網上比較平台,投資者可善用平台作投資參考。

欄名 : 理財學堂

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