MPF歷年年均回報3.9% 長線跑贏通脹

退休及生活保障 20:17 2019/08/21

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MPF派上半年成績表,歷年錄得平均回報升3.9% 。(資料圖片)

積金局今天(8月21日)發表上半年的強積金(MPF)數據,歷年的投資成績錄得年率化回報3.9% ,長線計跑贏通脹 。

截至今年6月底止,MPF的總資產值直逼萬億元大關,報9,100億元。如以計及基本使費的基金開支比率為1.52%,由此推斷包括受託人等服務提供者淨袋約138億元收益。

至於打工仔緊盯血汗錢的投資回報,若以千禧年底MPF面世,至今年中為止,歷年回報3.9%,撇除累積19年的供款6,544億元,期內淨投資回報逾2,555億元。

而6大類MPF基金中,長線來看,以股票及涵蓋股債的混合資產基金表現最好,齊錄得年率化回報逾4%,遠遠跑贏同期通脹1.9%。

不過,放眼短線單以過去一年計,僅債券基金變逆市奇葩,勁升4.5%。反觀其餘5大類產品皆輸蝕期內消費物價指數的3.2%升幅(見表),當中股票基金更「見紅」,呈負回報0.5%。

專家提醒,上半年MPF的成績表還未反映中美貿戰惡化,以及本港政局欠穩等不利因素,累股市狂插。

香港財務策劃師學會副主席謝汝康認為,作退休積穀的MPF應以長線為主,供款人宜以分散投資及均衡布局,料可抗衡波動市,冀為血汗錢保值兼增值。

欄名 : MPF理財

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