【MPF】亞太股票基金近期表現點?

退休及生活保障 11:46 2019/07/11

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【MPF】亞太股票基金近期表現點?

美國聯儲局及全球主要央行貨幣政策轉鴿底通脹升溫及加息等議題,不論美股、港股以至環球股市均會受到消息影響,打工仔就算沒有投資股市、債券等資產,但環球市況仍會影響強積金(MPF)的表現。如果打工仔強積金組合持有的亞太股票基金,近半年的表現又如何呢?本文將分為亞太區(不包括日本)股票,及亞洲(不包括日本)股票基金表現作比較。

亞太區不包括日本)股票基金表現 

根據Morningstar晨星(亞洲)資料顯示(見表),截至今年7月5日止,強積金亞太區股票基金表現(不包括日本)年初至今回報最佳為AMTD景順亞洲基金,達12.34%,其次為景順強積金策略計劃-亞洲股票基金 - H,達12.28%。而萬全強制性公積金計劃-亞太股票基金的表現就較遜色,年初至今回報為5.10%。

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強積金行政費過高多年來仍受人詬病,根據晨星資料顯示,截至今年6月30日止,15隻亞太區股票基金的總開支比率(TER)收費差距頗大,最低的恒生強積金自選計劃-自選亞太股票基金,及滙豐強積金 自選計劃-自選亞太股票基金,兩者的總開支比率均為0.86%;開支比率最高為友邦強積金優選計劃-亞洲股票基金,達1.99%。而年初至 今表現最佳的AMTD景順亞洲基金的總開支比率為1.40%,收費亦稍偏低。

MPF亞太區(不包括日本)股票基金表現及收費比較

亞洲(不包括日本)股票基金表現

根據Morningstar晨星(亞洲)資料顯示(見表),截至今年7月5日止,強積金亞洲股票基金表現(不包括日本)較為太大落差,最佳為安聯亞洲基金 - T,年初至今回報達10.67%,其次為安聯亞洲基金 - B,達10.61%。而海通MPF退休金-海通亞太(香港以外)基金 – A及T,兩者的年初至今回報分別為-0.17%及-0.20%。

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而在強積金收取行政費方面,根據晨星資料顯示,截至今年6月30日止,18隻亞洲股票基金的總開支比率(TER)收費差距頗大,最低是東亞亞洲股票基金,總開支比率均為0.97%;開支比率最高為永明強積金綜合計劃亞洲股票投資組合,達2.27%。打工仔選取強積金基金時,須多加留意基金表現及收費,即使收費貴,其回報也不一定是最好。 

MPF亞洲(不包括日本)股票基金表現及收費比較

欄名 : MPF理財

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