【FinTech理財】iFund推生命周期儲蓄產品iSaver 每月最低供款$800

理財規劃 16:35 2019/06/20

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御峰理財旗下的全自助網上基金投資平台iFund推出新儲蓄產品iSaver,為客戶提供生命周期的投資組合,最低每月供款800港元,目的是鼓勵大眾養成儲蓄的習慣。

iSaver是一項以生命周期策略的儲蓄計劃,以多樣化的方式投資於不同的資產類別,包括環球股票基金、債券基金及貨幣市場工具等。iSaver的投資組合將根據客戶的投資目的、財政狀況、投資年期等因素,提供客戶一個合適的投資組合,投資期限為2至57年,並根據客戶的風險承受能力及投資年期,配置資產組合,即投資年期較長及客戶的年齡較低,其配置的更多高風險資產,反之亦然。

iSaver每月最低供款是800港元,管理費為組合總值的0.75%(年率)、按月收取。若客戶在開設後兩年內取消賬戶,將被收取1%的費用或500港元,以較高者為準。iSaver即日起已接受申請。

御峰理財首席市務官甄振濤表示,iSaver是針對收入不高、但又想儲錢並取得跑贏通脹回報的人士,現時iSaver沒有提供保證回報,但iSaver是向客戶提供長年期的投資組合,長遠提供目標能跑贏通脹、且穩健的投資回報。他並表示,未來將根據市場需要,提供更多的投資組合。

甄振濤又表示,iSaver比市場上其他需要更長期投資的生命周期投資產品(如強積金預設投資策略和目標日期基金),更靈活獨特,照顧不同年齡層的投資者的目標及需求。

御峰理財首席技術官王萌指出,現時由電腦程式及投資團隊監測客戶的投資組合,並根據市況調整。年底將會推出AI機器人諮詢服務,機械人顧問將收集市場數據、客戶的投資取向(例如較關心的市場)等,向客戶建議合適的投資組合,再由客戶作最終決定。長遠目標是讓客戶可比較投資團隊的組合及機械人顧問的組合,選擇更適合自己的個人投資組合服務。

iFund為一站式在綫基金交易平台,提供超過1,000隻基金可供購買。

御峰理財首席市務官甄振濤(圖左)及御峰理財首席技術官王萌(圖右)

撰文 : 陳啟昌 HKET記者

欄名 : 理財快訊

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