投保「扣稅三寶」趨年輕 AIA推保費回贈最高9%

退休及生活保障 11:27 2019/06/20

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今年4月推出的「扣稅三寶」,包括強積金可扣稅自願性供款(TVC)、自願醫保計劃(VHIS)及可扣稅合資格延期年金(QDAP),友邦香港及澳門企業業務、策略及財富管理總經理謝佩蘭表示,市場對產品的反應正面,保單的銷售增長令人鼓舞,保單主要客群集中在30至54歲,有年輕化的趨勢。

保費回贈最高9% 或延優惠期

友邦推出的合資格延期年金總回報率高達3.13%,當中保證內部回報率達1.72%,首張保單的保費折扣回贈為5%。友邦在本月推出優惠,截至30日止,在優惠期內購買2張保單首年的保費回贈每張達7%,若再參加自願醫保計劃,可額外多2%回贈,至達9%。

友邦香港及澳門產品策劃部主管馮偉成指,優惠推出後開單數目增加,因為事前已為客戶作解說,加上廣告等宣傳工作幫助,加強了延期年金的銷售動力。謝佩蘭補充,不排除會延長優惠,又指政府的扣稅優惠屬誘因,公司推出優惠則是推動市民行動的因素。

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及早買年金 客群趨年輕

謝佩蘭指,公司的可扣稅自願性供款和自願醫保計劃的保單,多於60%客戶介乎30至54歲,而同一個年齡層於合資格延期年金比例更高於80%。她解釋,若客戶於55至59歲購買延期年金,至少10年後才可提取款項,時間上比較遲,所以主要客群會趨年輕。

友邦香港及澳門企業業務、策略及財富管理總經理謝佩蘭(右)及產品策劃部主管馮偉成(左)(林宇翔攝)

【原文:AIA:年金銷售佳 客群趨年輕(收費文章)】

欄名 : 退休理財

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