【強積金換馬】MPF轉換基金要注意啲咩?

退休及生活保障 13:08 2019/07/25

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MPF轉換基金要注意啲咩?

打工仔檢閱強積金的基金概覽後,再仔細衡量過個人的投資目標、可承受風險的程度,以及基金過往表現等因素,欲調整強積金投資組合,「換馬」應留意那些事項?

1. 轉移選項

打工仔轉換基金的資金選項有兩個:

  • 未來供款的投資指示
  • 調配已積存於帳戶內之強積金累算權益

2. 更改次數及費用

打工仔透過互聯網轉換基金分配,一般不設次數的限制,而打工仔亦毋須繳付任何行政費用。另外,打工仔亦可透過郵遞、傳真等方式轉換基金。

3. 所需時間

打工仔若以互聯網或電子平台轉移基金,受託人可即日接收到有關投資指示,若成員是以郵遞、傳真等方式轉移基金,所需時間則會較長,打工仔亦需留意受託人所設的截止時間。

此外,轉換強積金基金組合是不能實時進行的,一般來說,受託人在收到指示後,需要兩個工作天的時間完成基金轉換過程。

4. 基金價格

打工仔轉換基金時,基金的單位價格需待收巿後才能計算出來,所以並非以打工仔轉換基金組合時的價格為準。假若打工仔是在收市前發出轉換基金指示,則會以當天收市價計算,否則,則會以下一個工作天的收市價為準。

5. 附帶條件

受託人或會為個別基金或優惠計劃設有附帶條件,若要轉換的基金受保證或優惠計劃的條件約束,在未滿足指定條件下更改基金組合的話,會無法享有相關保證或優惠。

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欄名 : MPF理財

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