【MPF】強積金!北美股票基金表現大檢閱

退休及生活保障 17:39 2019/06/17

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【MPF】強積金!北美股票基金表現大檢閱

環球股市這一年受多個不明朗因素左右,包括中美貿易戰、英國脫歐及美息走向等。環球股市波動,即使未有投資股市的打工仔也會受影響,不多不少都會影響強積金(MPF)的部署。不少打工仔強積金組合中持有的北美股票基金,其近日表現又如何呢?

根據Morningstar晨星(亞洲)資料顯示(見表),截止今年6月13日止,強積金美國股票基金表現最佳為萬全強制性公積金計劃-美國股票基金,年初迄今回報達22.84%,其次為宏利環球精選(強積金)計劃-宏利MPF北美股票基金,年初至今回報逾18%;滙豐及恒生強積金自選計劃-自選美國股票基金本年迄今回報為16.15%。友邦強積金優選計劃-北美股票基金表現相對遜色,本年迄今回報12.43%。

邊隻基金今年表現第二佳 3年回報包尾?

 

3年累積回報表現方面來看,萬全強制性公積金計劃-美國股票基金亦同樣表現最好,回報達14.43%,惟年初至今美國股票基金表現第二佳的宏利環球精選(強積金)計劃-宏利MPF北美股票基金,僅得7.93%。

多年來,強積金行政費過高一直為人詬病。積金局資料顯示,截止今年5月31日止,12隻 美國股份成份基金的開支比率(FER)收費差距頗大,最低的滙豐及恒生自選美國股票基金開支比率分別為0.84%及0.85%;開支比率最高為宏利MPF北美股票基金達2.81%。年初至今表現最佳的萬全美國股票基金開支比率為1.27%,收費亦偏低。

強積金基金的收費貴,其回報不一定是最好,打工仔選取時須多加留意,盡早為退休籌謀。
   

22隻北美基金比較

欄名 : MPF理財

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