調查發現下一代人冀積極參與家族投資管理

退休及生活保障 17:29 2019/05/16

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調查發現下一代人冀積極參與家族投資管理

鑑於下一代面對家族遺產所需承擔的責任日益增多,瑞信與青年投資者組織(Young Investors Organization, YIO)聯合發表專題報告,聚焦即將繼承家族遺產及相關責任的一代人(以下稱「下一代」)的問題及憂慮,調查顯示,下一代人對參與家族投資管理的渴求度上升。

報告《與下一代共創世界》的調查顯示,超過6成的受訪者認為有必要向顧問尋求投資建議,但希望在財務決策上擁有最後決定權;近3成的受訪者希望由自己做出投資決策,並由顧問加以確認。

報告亦顯示下一代希望參與家族投資管理,大約三分之二(63%)的受訪者表示非常感興趣,34%表示有一定興趣。另外,約4成的受訪者目前正在積極管理家族財富。近半受訪者認為他們具備成功管理家族財富的知識和技能。

下一代對財富管理人的角色認知有所轉變。約4成的受訪者表示,他們希望私人顧問協助他們發掘或解決非金融需求,認為財富管理人應該具備的第一特質是「緊密的關係」,而非精通數字科技。

瑞信國際財富管理首席執行官Iqbal Khan稱:「我們不久即將看到一代向另一代傳承。客戶對銀行的預期將會發生變化,從而對我們所提供的服務產生重大影響」並表示「瞭解下一代廣泛的觀點和需求、特別是其對未來的看法,成為關鍵所在」。

欄名 : 理財快訊

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